ПОСТАНОВЛЕНИЕ 8 страница

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Лето Банк», убедили Холстову Г. Д. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для неё самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных сведений о её трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И. и размере заработной платы. Также Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. сообщили Холстовой Г. Д. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Лето Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Кроме этого, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. действуя по предварительному сговору с Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировали Холстову Г. Д. о сумме требуемого кредита - в размере 450 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Холстову Г. Д. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. сообщили Холстовой Г. Д., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 450 000 рублей, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 85 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Холстова Г. Д., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», расположенном по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю. и Боушевой Е. В., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 450 000 рублей, и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю. и Боушевой Е. В., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И, а также размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 85 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Холстова Г. Д. по указанию Боушева А. Ю. и Боушевой Е. В., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 358 800 рублей, после чего 23. 10. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Холстовой Г. Д. был заключен кредитный договор № 11683966, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 358 800 рублей на срок 47 месяцев, под 29, 9 % годовых.

В тот же день 21. 08. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Холстова Г. Д., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, получила денежные средства в сумме 358 800 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 11683966 от 23. 10. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Холстова Г. Д. в тот же день, то есть 23. 10. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, передала Боушевой Е. В.

Получив от Холстовой Г. Д. денежные средства в сумме 358 800 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в ноябре 2013 года, но не позднее 08 ноября 2013 года точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Капустину В. Г., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Капустин В. Г. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Капустина В. Г., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Капустина В. Г., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Капустин В. Г., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Капустин В. Г. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

08 ноября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Капустина В. Г. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Капустина В. Г. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Капустину В. Г. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Капустина В. Г. о цели кредита – покупка мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 88 093, 76 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Капустина В. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Капустину В. Г., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 88 093, 76 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве у ИП Карлышев А. А. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 43 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Капустин В. Г., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 88 093, 76 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышев А. А. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 43 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Капустин В. Г. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 99 550, 88 рублей, после чего 08. 11. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Капустин В. Г. был заключен кредитный договор № 110276474, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 99 550, 88 рублей на срок 731 день, то есть до 09. 11. 2015 под 28 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Капустин В. Г., в тот же день, то есть 08. 11. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передал Боушеву А. Ю.

09 ноября 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 88 093, 76 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Капустину В. Г., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Капустина В. Г., денежные средства в сумме 88 093, 76 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в ноябре 2013 года, но не позднее 23 ноября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Капустину В. Г., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

Получив согласие Капустина В. Г. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в ноябре 2013 года, но не позднее 23 ноября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Капустина В. Г., содержащей ложные сведения о его трудоустройстве с 13. 09. 2006 у ИП Карлышева А. А. в должности экспедитора, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 36, датированной 15. 11. 2013, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Капустина В. Г.

23 ноября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Капустина В. Г. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Капустину В. Г. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 36, датированной 15. 11. 2013, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Капустина В. Г., а также копию трудовой книжки на имя Капустина В. Г., содержащей ложные сведения о его трудоустройстве с 13. 09. 2006 у ИП Карлышева А. А. в должности экспедитора, с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Капустина В. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Капустину В. Г. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Капустину В. Г. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 47 206 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Капустин В. Г. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 47 206 рублей. Данные недостоверные сведения Капустин В. Г. подтвердил фиктивными справкой о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 36, а также копией трудовой книжки на имя Капустина В. Г., которые ранее получил от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Капустин В. Г. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 400 000 рублей, после чего 23. 11. 2013 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Капустиным В. Г. был заключен кредитный договор № 7364-7364-6010-СС-S-YVGJZF-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 400 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 23. 11. 2018 под 24, 4 % годовых.

После этого в тот же день 23 ноября 2013 года Капустин В. Г., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6010-СС-S-YVGJZF-106 от 23. 11. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Капустин В. Г. в тот же день, то есть 23. 11. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Капустина В. Г. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в ноябре 2013 года, но не позднее 25 ноября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО «Лето Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

25 ноября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. в торговую организацию ИП Боушева А. Ю. – магазин «Элеганс» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пр. Революции д. 4, где на основании договора о сотрудничестве № 010500100232 от 05. 11. 2013, заключенного между ИП Боушевым А. Ю. и ОАО «Лето Банк», располагался кредитный специалист ОАО «Лето Банк», уполномоченный принимать заявления от граждан о предоставлении кредита на покупку товаров в указанной торговой организации.

По пути следования к данному магазину, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Лето Банк», убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о месте работы и цели кредита. Также Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Лето Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о цели кредита – покупка шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 109 600 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 109 600 рублей на покупку шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о своем трудоустройстве у ИП Смирнова Л. И., а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 35 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В., находясь в торговой организации ИП Боушева А. Ю. – магазине «Элеганс» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пр. Революции д. 4, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила кредитному специалисту ОАО «Лето Банк» о своем намерении получить кредит в размере 109 600 рублей для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своем трудоустройстве у ИП Смирнова Л. И., а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 35 000 рублей.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 109 600 рублей, после чего 25. 11. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Балабановой Н. В. заключен кредитный договор № 12066551, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 109 600 рублей на срок 12 месяцев, то есть до 25. 11. 2014 для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Балабанова Н. В., в тот же день, то есть 25. 11. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в магазине «Элеганс» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пр. Революции д. 4, передала Боушеву А. Ю.

25 ноября 2013 года ОАО «Лето Банк», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора о сотрудничестве № 010500100232 от 05. 11. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ОАО «Лето Банк» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 109 600 рублей, однако покупка шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Балабановой Н. В., осуществлена не была.

Получив перечисленные ОАО «Лето Банк» по кредитному договору, заключенному на имя Балабановой Н. В., денежные средства в сумме 109 600 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в ноябре 2013 года, но не позднее 26 ноября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в ноябре 2013 года, но не позднее 26 ноября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 10. 09. 2011 у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также справки по форме банка для получения кредита от 29. 10. 2013, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Ситемина Н. Ю.

21 ноября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Росгосстрах Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к операционному офису «Ивановский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта д. 32-б.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Ситемину Н. Ю. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка для получения кредита от 29. 10. 2013, а также копию трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 566 670 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 566 670 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 178 033 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю. находясь в операционном офисе «Ивановский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта д. 32-б, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 566 670 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 178 033 рублей. Данные недостоверные сведения Ситемин Н. Ю. подтвердил фиктивными справкой по форме банка для получения кредита от 29. 10. 2013, а также копией трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 10. 09. 2011 у ИП Карлышева А. А., которые ранее получил от Боушева А. Ю.

⇐ Предыдущая 3 4 5 6 789 10 11 12 Следующая ⇒