ПОСТАНОВЛЕНИЕ 6 страница

Продолжая свои преступные действия, в июне 2013 года, но не позднее 14 июня 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО «Лето Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

14 июня 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к офису ОАО «Лето Банк», расположенного по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Лето Банк», убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных сведений о трудоустройстве у ИП Боушева А. Ю. и размере заработной платы. Также Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Лето Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Кроме этого, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 140 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», расположенном по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей, и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева А. Ю., а также размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 140 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 15. 06. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Ситеминым Н. Ю. был заключен кредитный договор № 10573084, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 48 месяцев, то есть до 15. 06. 2015 под 29, 9 % годовых.

В тот же день 15. 06. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 10573084 от 15. 06. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 15. 06. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в июне 2013 года, но не позднее 27 июня 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Серовой А. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Серова А. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Серовой А. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Серову А. В. что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Серова А. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Серовой А. В. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

27 июня 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Серову А. В. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Серову А. В. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Серовой А. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Серову А. В. о цели кредита – покупка мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 150 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Серову А. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Серовой А. В., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 150 000 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 32 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Серова А. В., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 150 000 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 32 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Серова А. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 165 000 рублей, после чего 27. 06. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Серовой А. В. был заключен кредитный договор № 107311032, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 165 000 рублей на срок 611 дней, то естьдо 28. 02. 2014 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Серова А. В., в тот же день, то есть 27. 06. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

28 июня 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 150 000 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Серовой А. В., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Серовой А. В., денежные средства в сумме 150 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце июня – начале июля 2013 года, но не 02 июля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Соколовой Ю. С., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Соколова Ю. С. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Соколовой Ю. С., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО «Лето Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Соколову Ю. С., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Соколова Ю. С., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Соколовой Ю. С. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

02 июля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Соколову Ю. С. к офису ОАО «Лето Банк», расположенного по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Лето Банк», убедил Соколову Ю. С. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для неё самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных сведений о трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И. и размере заработной платы. Также Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Лето Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Кроме этого, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Соколову Ю. С. о сумме требуемого кредита - в размере 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Соколову Ю. С. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 85 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», расположенном по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей, и при этом, следуя инструктажу Соколова Ю. С., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И, а также размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 85 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Соколова Ю. С. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 04. 07. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Соколовой Ю. С. был заключен кредитный договор № 10684875, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 48 месяцев, то есть до 04. 07. 2013 под 29, 9 % годовых.

В тот же день 04. 07. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 10684875 от 04. 07. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Соколова Ю. С. в тот же день, то есть 04. 07. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Соколовой Ю. С. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в июле 2013 года, но не 31 июля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

31 июля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о цели кредита – покупка мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 199 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 199 000 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 58 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 199 000 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 58 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 216 320 рублей, после чего 31. 07. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Балабановой Н. В. был заключен кредитный договор № 108013718, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 216 320 рублей на срок 610 дней, то естьдо 02. 04. 2015 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Балабанова Н. В., в тот же день, то есть 31. 07. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

01 августа 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 199 000 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Балабановой Н. В., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Балабановой Н. В., денежные средства в сумме 199 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце июля – начале августа 2013 года, но не позднее 02 августа 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

02 августа 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к офису ОАО «Лето Банк», расположенного по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38.

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 567 8 9 10 Следующая ⇒