ПОСТАНОВЛЕНИЕ 3 страница

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в конце июля – начале августа 2012 года, но не позднее 01 августа 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 01. 08. 2011 у ИП Боушева А. Ю. в должности экспедитора-водителя (торгового представителя), а также справки по форме банка о доходах для получения кредита от 25. 07. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Ситемина Н. Ю. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

01 августа 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Ситемину Н. Ю. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 25. 07. 2012, а также копию трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 01. 08. 2011 у ИП Боушева А. Ю. в должности экспедитора-водителя (торгового представителя), с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 999 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 999 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 94 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 999 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева К. А. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 94 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Ситемин Н. Ю. подтвердил фиктивными справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 25. 07. 2012, а также копией трудовой книжки на своё имя, содержащей ложные сведения о его трудоустройстве с 01. 08. 2011 у ИП Боушева А. Ю. в должности экспедитора-водителя (торгового представителя), которые ранее получил от Боушева А. Ю.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым А. Ю., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщика Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений, выступил его поручителем, после чего подписал соответствующий договор поручительства № 2415-2415-0228-СС-S-FFVRQ9-098 от 01. 08. 2012, согласно которому принял на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Ситеминым Н. Ю обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 01. 08. 2012 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 999 000 рублей, после чего 01. 08. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-FFVRQ9-098, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 999 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 01. 08. 2012 под 20, 4% годовых.

В тот же день 01. 08. 2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 999 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-FFVRQ9-098 от 01. 08. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 01. 08. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 999 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в августе 2012 года, но не позднее 17 августа 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю. совместно с Боушевой Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратились к ранее знакомой Сорокиной Н. Л., с которой находились в дружеских отношениях, к которой вошли в доверие, и стали склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. убедились, что Сорокина Н. Л. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Сорокиной Н. Л., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложили заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. заверили Сорокину Н. Л., что они, совместно с Боушевым К. А. самостоятельно разрешат обязательства перед указанной кредитной организацией – погасят кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Сорокина Н. Л., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Сорокиной Н. Л. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в августе 2012 года, но не позднее 17 августа 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю. в должности продавца, а также справки по форме банка о доходах для получения кредита от 10. 08. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Сорокиной Н. Л. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

17 августа 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Сорокину Н. Л. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Сорокиной Н. Л. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 10. 08. 2012, а также копию трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю. в должности продавца, с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 87 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева К. А. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 87 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Сорокина Н. Л. подтвердила фиктивными справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 10. 08. 2012, а также копией трудовой книжки на своё имя, содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю. в должности продавца, которые ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 17. 08. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Сорокиной Н. Л. был заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-FYVZS4-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 17. 08. 2017 под 23, 4 % годовых.

17. 08. 2012 Сорокина Н. Л., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-FYVZS4-106 от 17. 08. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Cорокина Н. Л. в тот же день, то есть 17. 08. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Cорокиной Н. Л. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в октябре 2012 года, но не позднее 19 октября 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемину Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушевой Е. В., Боушева А. Ю. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

После этого, также в октябре 2012 года, но не позднее 19 октября 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами справки по форме банка о доходах для получения кредита от 19. 10. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Ситемина Н. Ю. Указанную справку Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

19 октября 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Ситемину Н. Ю. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 19. 10. 2012, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 94 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 94 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Ситемин Н. Ю. подтвердил фиктивной справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 19. 10. 2012, которую ранее получил от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 19. 10. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-QWZWS7-098, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 500 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 19. 10. 2012 под 23, 4% годовых.

В тот же день 19. 10. 2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-QWZWS7-098 от 19. 10. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 19. 10. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в октябре 2012 года, но не позднее 19 октября 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Крутиной Н. Г., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Крутина Н. Г. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Крутиной Н. Г., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушева Е. В. заверила Крутину Н. Г., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Крутина Н. Г., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Крутиной Н. Г. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в октябре 2012 года, но не позднее 19 октября 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами справки по форме банка о доходах для получения кредита от 18. 10. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Крутиной Н. Г. Указанную справку Боушев К. А. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

19 октября 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Крутину Н. Г. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Крутиной Н. Г. изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах и содержащую ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 18. 10. 2012, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Крутину Н. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Крутину Н. Г. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Крутиной Н. Г. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 85 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Крутина Н. Г., находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 85 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Крутина Н. Г. подтвердила фиктивной справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 18. 10. 2012, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Крутина Н. Г. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 19. 10. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Крутиной Н. Г. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-CC-S-QWZYW8-133, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев, то естьдо 19. 10. 2017 под 23, 4 % годовых.

19. 10. 2012 Крутина Н. Г., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-CC-S-QWZYW8-133 от 19. 10. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Крутина Н. Г. в тот же день, то есть 19. 10. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Крутиной Н. Г. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в декабре 2012 года, но не позднее 28 декабря 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю. желая окончательно убедить Балабанову Н. В. оформить на свое имя кредит, пресечь ее сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что его знакомая – Мартынова Е. Н. готова выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

После этого, также в декабре 2012 года, но не позднее 28 декабря 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщицы Балабановой Н. В. в добросовестности своих намерений, обратилась к ранее знакомой Мартыновой Е. Н. с просьбой выступить поручителем по кредитному договору Балабановой Н. В.

При этом Боушева Е. В. заверила Мартынову Е. Н., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства Балабановой Н. В. перед ОАО АКБ «Росбанк» – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Мартынова Е. Н. не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления на своё имя поручительства по кредитному договору, на данное предложение согласилась.

⇐ Предыдущая 1 234 5 6 7 8 9 10 Следующая ⇒