ПОСТАНОВЛЕНИЕ 5 страница

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Крутина Н. Г., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 200 000 рублей для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 40 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Крутина Н. Г. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 200 000 рублей, после чего 04. 03. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Крутиной Н. Г. был заключен кредитный договор № 104573268, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 200 000 рублей на срок 519 дней, то естьдо 05. 08. 2014 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Крутина Н. Г., в тот же день, то есть 04. 03. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

05 марта 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 200 000 рублей, однако покупка шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Крутиной Н. Г., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Крутиной Н. Г., денежные средства в сумме 200 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в марте 2013 года, но не позднее 27 марта 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

27 марта 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки шубы и куртки у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о цели кредита – покупка шубы и куртки у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 200 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 200 000 рублей на покупку шубы и куртки, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 35 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 200 000 рублей для покупки шубы и куртки у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 35 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 220 400 рублей, после чего 27. 03. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Балабановой Н. В. был заключен кредитный договор № 105195317, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 220 400 рублей на срок 519 дней, то естьдо 28. 08. 2014 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Балабанова Н. В., в тот же день, то есть 27. 03. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

03 апреля 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 200 000 рублей, однако покупка шубы и куртки, которая послужила основанием предоставления кредита Балабановой Н. В., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Балабановой Н. В., денежные средства в сумме 200 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в марте 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

01 апреля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки норковой шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о цели кредита – покупки норковой шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 200 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 200 000 рублей на покупку норковой шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 46 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 200 000 рублей для покупки норковой шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 46 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 220 400 рублей, после чего 01. 04. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 105343144, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 220 400 рублей на срок 519 дней, то естьдо 02. 09. 2014 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю., в тот же день, то есть 01. 04. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передал Боушеву А. Ю.

03 апреля 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 200 000 рублей, однако покупка норковой шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Ситемину Н. Ю., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Ситемина Н. Ю., денежные средства в сумме 200 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в апреле 2013 года, но не позднее 24 апреля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Соколовой Ю. С., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Соколова Ю. С. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Соколовой Ю. С., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушева Е. В. заверила Соколову Ю. С., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Соколова Ю. С., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Соколовой Ю. С. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

24 апреля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Соколову Ю. С. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Соколову Ю. С. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Соколову Ю. С. о цели кредита – покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 200 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Соколову Ю. С. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 200 000 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 34 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 200 000 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 34 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Соколова Ю. С. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 215 200 рублей, после чего 24. 04. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Соколовой Ю. С. был заключен кредитный договор № 105921781, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 215 200 рублей на срок 580 дней, то естьдо 25. 11. 2014 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Соколова Ю. С., в тот же день, то есть 24. 04. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

25 апреля 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 200 000 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Соколовой Ю. С., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Соколовой Ю. С., денежные средства в сумме 200 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в апреле 2013 года, но не позднее 29 апреля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Крутиной Н. Г., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Крутина Н. Г. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Крутиной Н. Г., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушева Е. В. заверила Крутину Н. Г., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Крутина Н. Г., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Крутиной Н. Г. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

29 апреля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Крутину Н. Г. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Крутину Н. Г. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Крутиной Н. Г. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Крутину Н. Г. о цели кредита – покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 190 214, 92 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Крутину Н. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Крутину Н. Г., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 190 214, 92 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 40 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Крутина Н. Г., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 190 214, 92 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 40 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Крутина Н. Г. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 208 475, 56 рублей, после чего 29. 04. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Крутиной Н. Г. был заключен кредитный договор № 106043479, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 208 475, 56 рублей на срок 729 дней, то есть до 28. 04. 2015 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Крутина Н. Г., в тот же день, то есть 29. 04. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

30 апреля 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 190 214, 92 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Крутиной Н. Г., осуществлена не была.

⇐ Предыдущая 1 2 3 456 7 8 9 10 Следующая ⇒