ПОСТАНОВЛЕНИЕ 10 страница

После этого, также в январе 2014 года, но не позднее 29 января 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Комлева В. В., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 15. 01. 2009 у ИП Дуб А. В. в должности экспедитора, а также справки по форме банка для получения кредита от 15. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Комлева В. В.

29 января 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Росгосстрах Банк», на личном автомобиле «Ауди А4», регистрационный знак Н 858 МТ 37, доставил Комлева В. В. к операционному офису «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев К. А. передал Комлеву В. В. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка для получения кредита от 15. 01. 2014, а также копию трудовой книжки на имя Комлева В. В., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Комлева В. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Комлева В. В. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 600 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев К. А. сообщил Комлеву В. В. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 600 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Дуб А. В. в должности экспедитора, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 74 100 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Комлев В. В. находясь в операционном офисе «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева К. А., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 600 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева К. А., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Дуб А. В. в должности экспедитора, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 74 100 рублей. Данные недостоверные сведения Комлев В. В. подтвердил фиктивными справкой по форме банка для получения кредита от 15. 01. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Комлева В. В., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 15. 01. 2009 у ИП Дуб А. В., которые ранее получил от Боушева К. А.

На основании фиктивных сведений, которые Комлев В. В. по указанию Боушева К. А. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 600 000 рублей, после чего 01. 02. 2014 в дневное время между ОАО «Росгосстрах Банк» и Комлевым В. В. заключен кредитный договор № 00/60-056209/810-2014, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 600 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 01. 02. 2019.

В тот же день 01. 02. 2014 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Комлев В. В., находясь в кассе в операционного офиса «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 00/60-056209/810-2014 от 01. 02. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Комлев В. В. в тот же день, то есть 01. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пос. Красноволжец, д. 26, кв. 6, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Комлева В. В. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Комлеву В. В., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Комлев В. В. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Комлева В. В., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Комлева В. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Комлев В. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Комлева В. В. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в январе 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Комлева В. В., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 15. 01. 2009 у ИП Маховой Т. В. в должности водителя-экспедитора, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 22. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Комлева В. В.

01 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Комлева В. В. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Комлеву В. В. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированную 22. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Комлева В. В., а также копию трудовой книжки на имя Комлева В. В., содержащей ложные сведения о его трудоустройстве с 15. 01. 2009 у ИП Маховой Т. В. в должности водителя-экспедитора, с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Комлева В. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Комлева В. В. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Комлеву В. В. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Маховой Т. В., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 49 126 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Комлев В. В. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Маховой Т. В., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 49 126 рублей. Данные недостоверные сведения Комлев В. В. подтвердил фиктивными справкой о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 22. 01. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Комлева В. В., которые ранее получил от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Комлев В. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 400 000 рублей, после чего 01. 02. 2014 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Комлевым В. В. заключен кредитный договор № 7364-7364-6010-СС-S-F84365-145, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 400 000 рублей на срок 36 месяцев, то есть до 01. 02. 2017 под 24, 4 % годовых.

После этого в тот же день 01 февраля 2014 года Комлев В. В., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6010-СС-S-F84365-145 от 01. 02. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Комлев В. В. в тот же день, то есть 01. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Комлева В. В. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению.

Продолжая свои преступные действия, в конце январе – начале февраля 2014 года, но не позднее 04 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Шкалову В. Р., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Шкалов В. Р. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Шкалова В. Р., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Шкалова В. Р., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Шкалов В. Р., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Шкалова В. Р. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в конце январе – начале февраля 2014 года, но не позднее 04 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Шкалова В. Р., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 10. 10. 1999 у ИП Смирнова П. В. в должности экспедитора, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 30. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Шкалова В. Р.

04 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Шкалова В. Р. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Шкалову В. Р. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированную 30. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Комлева В. В., а также копию трудовой книжки на имя Шкалова В. Р., содержащей ложные сведения о его трудоустройстве с 10. 10. 1999 у ИП Смирнова П. В. в должности экспедитора, с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Шкалова В. Р. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Шкалова В. Р. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Шкалову В. Р. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирнова П. В., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 40 179 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Шкалов В. Р. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере не менее 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирнова П. В., а также размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 40 179 рублей. Данные недостоверные сведения Шкалов В. Р. подтвердил фиктивными справкой о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 30. 01. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Шкалова В. Р., которые ранее получил от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Шкалов В. Р. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 437 158, 47 рублей, после чего 04. 02. 2014 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Шкаловым В. Р. заключен кредитный договор № 7364-7364-6010-СС-S- F91022-192, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 437 158, 47 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 04. 02. 2019 под 23, 4 % годовых.

После этого в тот же день 04 февраля 2014 года Шкалов В. Р., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6010-СС-S- F91022-192 от 04. 02. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Шкалов В. Р. в тот же день, то есть 04. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Шкалова В. Р. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце январе – начале февраля 2014 года, но не позднее 06 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю. с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Станадарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемина Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

06 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Станадарт», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Станадарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Рылеевская д. 3.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – неотложные нужды. Также Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости.

Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о цели кредита – на неотложные нужды, сумме требуемого кредита - в размере не менее 100 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме не менее 100 000 рублей на неотложные нужды, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве у ИП Смирнова П. В. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 58 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемина Н. Ю., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Рылеевская д. 3, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере не менее 100 000 рублей на неотложные нужды, и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирнова П. В. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 58 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 111 760 рублей, после чего 06. 02. 2014 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 112071830, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 111 760 рублей на срок 731 день, то есть до 06. 02. 2016, которые были зачислены на расчетный счет № 40817810000087163227, открытый в ЗАО «Банк Русский Стандарт» на имя Ситемина Н. Ю. Кредитную карту «Золотая кукуруза», обеспечивающую доступ к указанному расчетному счету, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 06. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания точки экспресс кредитования по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Рылеевская, д. 3, передал Боушеву А. Ю.

07. 02. 2014 в дневное время, точные время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., используя полученную от Ситемина Н. Ю. кредитную карту «Золотая кукуруза», обеспечивающую доступ к расчетному счету № 40817810000087163227, открытому в ЗАО «Банк Русский Стандарт», снял с указанного счета денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. похитил. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в феврале 2014 года, но не позднее 23 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Гусеву А. Ю. с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Гусев А. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Гусева А. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ООО ИКБ «Совкомбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Гусева А. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Гусев А. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Гусева А. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

23 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ООО ИКБ «Совкомбанк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Гусева А. Ю. к операционному офису «Кинешемский» ООО ИКБ «Совкомбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина д. 2-а.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ООО ИКБ «Совкомбанк», убедил Гусева А. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки дублёнки и куртки у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Гусеву А. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ООО ИКБ «Совкомбанк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Гусева А. Ю. о цели кредита – покупки дублёнки и куртки у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 90 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Гусева А. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Гусеву А. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 90 000 рублей на покупку дублёнки и куртки, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве у ИП Смирнов П. В. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 38 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Гусев А. Ю., находясь в операционном офисе «Кинешемский» ООО ИКБ «Совкомбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина д. 2-а, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 90 000 рублей для покупки дублёнки и куртки у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о трудоустройстве у ИП Смирнов П. В. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 38 000 рублей в месяц.

⇐ Предыдущая 4 5 6 7 8 91011 12 13 Следующая ⇒