ПОСТАНОВЛЕНИЕ 4 страница

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, а также согласие Мартыновой Е. Н. выступить поручителем по кредиту, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в декабре 2012 года, но не позднее 28 декабря 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами справки по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Балабановой Н. В., а также справки по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Мартыновой Е. Н. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

После этого, также в декабре 2012 года, но не позднее 28 декабря 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., передал Мартыновой Е. Н. изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах справку по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2012, содержащую ложные сведения о размере её заработной платы, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Мартыновой Е. Н. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией договора поручительства.

28 декабря 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Балабановой Н. В. изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах справку по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2012, содержащую ложные сведения о размере её заработной платы, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 999 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 999 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 127 750 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 999 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 127 750 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Балабанова Н. В. подтвердила фиктивной справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2012, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

Также, 28 декабря 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали прибытие Мартыновой Е. Н. в операционный офис «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Мартынова Е. Н., находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушевой Е. В., заявила сотрудникам Банка о своем намерении выступить поручителем Балабановой Н. В., сообщив при этом ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода. Данные недостоверные сведения Мартынова Е. Н. подтвердила фиктивной справкой по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2012, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 999 000 рублей, после чего 28. 12. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Балабановой Н. В. заключен кредитный договор № 7364-7364-6011-СС-S-VQJVJ5-192, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 999 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 28. 12. 2017 под 20, 4 % годовых.

Также, 28 декабря 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, с Мартынова Е. Н. заключен договор поручительства № 7364-7364-6011-СС-S-VQJVJ5-192, согласно которому она приняла на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Балабановой Н. В. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления Заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 28. 12. 2012 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

28 декабря 2012 года Балабанова Н. В., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 999 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6011-СС-S-VQJVJ5-192 от 28. 12. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Балабанова Н. В. в тот же день, то есть 28. 12. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Балабановой Н. В. денежные средства в сумме 999 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2013 года, но не позднее 26 января 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Гаценко В. И., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Гаценко В. И. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Гаценко В. И., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Гаценко В. И., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Гаценко В. И., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Гаценко В. И. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в январе 2013 года, но не позднее 26 января 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами справки о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 2 от 09. 01. 2013, содержащей ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Гаценко В. И. Указанную справку Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

26 января 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Гаценко В. И. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Гаценко В. И., изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах и содержащую ложные сведения справку о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 2 от 09. 01. 2013, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Гаценко В. И. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Гаценко В. И. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Гаценко В. И. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 58 100 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Гаценко В. И. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 58 100 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Гаценко В. И. подтвердила справкой о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 2 от 09. 01. 2013, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Гаценко В. И. по указанию Боушева А. Ю. сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 400 000 рублей, после чего 26. 01. 2013 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Гаценко В. И. заключен договор № 7364-7364-6011-СС-S-VZWWZ9-103, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 400 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 26. 01. 2018 под 24, 4% годовых.

В тот же день 26. 01. 2013 Гаценко В. И., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6011-СС-S-VZWWZ9-103 от 26. 01. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Гаценко В. И. в тот же день, то есть 26. 01. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Гаценко В. И. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в феврале 2013 года, но не позднее 28 февраля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Сорокиной Н. Л., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Сорокина Н. Л. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Сорокиной Н. Л., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Сорокину Н. Л., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю., желая окончательно убедить Сорокину Н. Л. оформить на свое имя кредит, пресечь её сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что его знакомая - Гаценко В. И. готова выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Сорокину Н. Л. в добросовестности своих намерений. Сорокина Н. Л., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

После этого, также в феврале 2013 года, но не позднее 28 февраля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщицы Сорокиной Н. Л. в добросовестности своих намерений, обратился к ранее знакомой Гаценко В. И. с просьбой выступить поручителем по кредитному договору Сорокиной Н. Л.

При этом Боушев А. Ю. заверил Гаценко В. И., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства Сорокиной Н. Л. перед ОАО АКБ «Росбанк» – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Гаценко В. И. не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления на своё имя поручительства по кредитному договору, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Сорокиной Н. Л. на оформление кредита на её имя, а также согласие Гаценко В. И. выступить поручителем по кредиту, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в феврале 2013 года, но не позднее 28 февраля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю. в должности продавца, а также двух справок о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 19 и № 20, датированных 15. 02. 2013, содержащих ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Сорокиной Н. Л. Также, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Гаценко В. И., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 12. 08. 2010 у ИП Боушева А. Ю. в должности бухгалтера-экономиста, а также двух справок о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 11 и № 13, датированных 15. 02. 2013, содержащих ложные сведения о месте работы и размере заработной платы Гаценко В. И. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

После этого, также в феврале 2013 года, но не позднее 28 февраля 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., передал Гаценко В. И. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения о её месте работы и доходах, две справки о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 11 и № 13, датированные 15. 02. 2013, а также копию трудовой книжки на имя Гаценко В. И., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 12. 08. 2010 у ИП Боушева А. Ю., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Гаценко В. И. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией договора поручительства.

28 февраля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Сорокину Н. Л. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Сорокиной Н. Л., изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения две справки о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 19 и № 20, датированные 15. 02. 2013, а также копию трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю. в должности продавца, с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 999 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 999 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 82 650 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 999 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева А. Ю. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 82 650 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Сорокина Н. Л. подтвердила фиктивными справками о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 19 и № 20, датированными 15. 02. 2013, а также копией трудовой книжки на её имя, содержащей ложные сведения о трудоустройстве Сорокиной Н. Л. с 01. 08. 2007 у ИП Боушева А. Ю., которые ранее получила от Боушева А. Ю.

Также, 28 февраля 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали прибытие Гаценко В. И. в операционный офис «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Гаценко В. И. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении выступить поручителем Сорокиной Н. Л., сообщив при этом ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева К. А. и размере своего ежемесячного дохода. Данные недостоверные сведения Гаценко В. И. подтвердила фиктивными справками о доходах физического лица за 2012 год формы № 2-НДФЛ № 11 и № 13, датированными 15. 02. 2013, а также копией трудовой книжки на её имя, содержащей ложные сведения о трудоустройстве Гаценко В. И. с 12. 08. 2010 у ИП Боушева А. Ю.,, которые она ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 999 000 рублей, после чего 28. 02. 2013 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Сорокиной Н. Л. заключен кредитный договор № 7364-7364-6011-СС-S-YGRWV6-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 999 000 рублей на срок 60 месяцев, то естьдо 28. 02. 2018 под 20, 4 % годовых.

Также, 28. 02. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, с Гаценко В. И. заключен договор поручительства № 7364-7364-6011-СС-S-YGRWV6-106, согласно которому она приняла на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Сорокиной Н. Л. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления Заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 28. 02. 2013 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

28 февраля 2013 года Сорокина Н. Л., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 999 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6011-СС-S-YGRWV6-106 от 28. 02. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Cорокина Н. Л. в тот же день, то есть 28. 02. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Cорокиной Н. Л. денежные средства в сумме 999 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце февраля – начале марта 2013 года, но не позднее 04 марта 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Крутиной Н. Г., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Крутина Н. Г. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Крутиной Н. Г., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушева Е. В. заверила Крутину Н. Г., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Крутина Н. Г., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Крутиной Н. Г. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

04 марта 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Крутину Н. Г. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Крутину Н. Г. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Крутиной Н. Г. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика, нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Крутину Н. Г. о цели кредита – покупка шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 200 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Крутину Н. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Крутиной Н. Г., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 200 000 рублей на покупку шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 40 000 рублей.

⇐ Предыдущая 1 2 345 6 7 8 9 10 Следующая ⇒