ПОСТАНОВЛЕНИЕ 7 страница

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 02. 08. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Ситеминым Н. Ю. был заключен кредитный договор № 10897233, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 48 месяцев, то естьдо 02. 08. 2015 под 29, 9 % годовых.

В тот же день 02. 08. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 10897233 от 02. 08. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 02. 08. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в августе 2013 года, но не позднее 20 августа 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Соколовой Ю. С., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Соколова Ю. С. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Соколовой Ю. С., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО «Лето Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Соколову Ю. С., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Соколова Ю. С., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Соколовой Ю. С. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

20 августа 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Соколову Ю. С. к офису ОАО «Лето Банк», расположенного по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Лето Банк», убедил Соколову Ю. С. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для неё самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных сведений о трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И. и размере заработной платы. Также Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Лето Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Кроме этого, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Соколову Ю. С. о сумме требуемого кредита - в размере 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Соколову Ю. С. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 86 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», расположенном по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей, и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Смирновой Л. И, а также размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 86 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Соколова Ю. С. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 21. 08. 2013 в дневное время между ОАО «Лето Банк» и Соколовой Ю. С. был заключен кредитный договор № 11041408, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 48 месяцев, то естьдо 21. 08. 2015 под 29, 9 % годовых.

В тот же день 21. 08. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в офисе ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 11041408 от 21. 08. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Соколова Ю. С. в тот же день, то есть 21. 08. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у офиса ОАО «Лето Банк», по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Соколовой Ю. С. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Лето Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в октябре 2013 года, но не позднее 18 октября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Сорокиной Н. Л., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Сорокина Н. Л. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Сорокиной Н. Л., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт».

При этом Боушев А. Ю. заверил Сорокину Н. Л., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Сорокина Н. Л., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Сорокиной Н. Л. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

18 октября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Сорокину Н. Л. к точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ЗАО «Банк Русский Стандарт», убедил Сорокину Н. Л. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ЗАО «Банк Русский Стандарт» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о цели кредита – покупка мебели у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 150 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 150 000 рублей на покупку мебели, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 28 500 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л., находясь в точке экспресс кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 150 000 рублей для покупки мебели у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 28 500 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 145 856, 04 рублей, после чего 18. 10. 2013 в дневное время между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и Сорокиной Н. Л. был заключен кредитный договор № 109810008, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 145 856, 04 рублей на срок 731 дней, то естьдо 18. 10. 2015 под 23, 4 % годовых для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Сорокина Н. Л., в тот же день, то есть 18. 10. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передала Боушеву А. Ю.

19 октября 2013 года ЗАО «Банк Русский Стандарт», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-8-0000178914 «Об организации безналичных расчетов» от 06. 02. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 132 350, 44 рублей, однако покупка мебели, которая послужила основанием предоставления кредита Сорокиной Н. Л., осуществлена не была.

Получив перечисленные ЗАО «Банк Русский Стандарт» по кредитному договору, заключенному на имя Сорокиной Н. Л., денежные средства в сумме 132 350, 44 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ЗАО «Банк Русский Стандарт» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

18 октября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Сорокину Н. Л. к точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ООО «Русфинанс Банк», убедил Сорокину Н. Л. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для нее самой при предоставлении ею кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ООО «Русфинанс Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о цели кредита – покупка шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 75 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л., что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 75 000 рублей на покупку шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 28 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л., находясь в точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 75 000 рублей для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 28 000 рублей в месяц.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 75 720 рублей, после чего 18. 10. 2013 в дневное время между ООО «Русфинанс Банк» и Сорокиной Н. Л. заключен кредитный договор № 37004854170, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 75 720 рублей на срок 16 месяцев, то естьдо 18. 02. 2015 для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

19 октября 2013 года ООО «Русфинанс Банк», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. соглашения № 03/03-2012-ИВН от 20. 03. 2012, регулирующего безналичные расчеты между ООО «Русфинанс Банк» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 75 000 рублей, однако покупка шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Сорокиной Н. Л., осуществлена не была.

Получив перечисленные ООО «Русфинанс Банк» по кредитному договору, заключенному на имя Сорокиной Н. Л., денежные средства в сумме 75 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ООО «Русфинанс Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в октябре 2013 года, но не позднее 22 октября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ООО «Русфинанс Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

22 октября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ООО «Русфинанс Банк», убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ООО «Русфинанс Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о цели кредита – покупка шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 130 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 130 000 рублей на покупку шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве в ООО «Легион центр» и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 45 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 130 000 рублей для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о трудоустройстве в ООО «Легион центр» и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 45 000 рублей.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 130 720 рублей, после чего 22. 10. 2013 в дневное время между ООО «Русфинанс Банк» и Ситеминым Н. Ю. был заключен кредитный договор № 37004870168, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 130 720 рублей на срок 18 месяцев, то естьдо 22. 04. 2015 для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю., в тот же день, то есть 22. 10. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передал Боушеву А. Ю.

23 октября 2013 года ООО «Русфинанс Банк», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. соглашения № 03/03-2012-ИВН от 20. 03. 2012, регулирующего безналичные расчеты между ООО «Русфинанс Банк» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 130 000 рублей, однако покупка шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Ситемину Н. Ю., осуществлена не была.

Получив перечисленные ООО «Русфинанс Банк» по кредитному договору, заключенному на имя Ситемина Н. Ю., денежные средства в сумме 130 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ООО «Русфинанс Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в октябре 2013 года, но не позднее 23 октября 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Холстовой Г. Д., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Холстова Г. Д. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Холстовой Г. Д., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО «Лето Банк».

При этом Боушева Е. В. заверила Холстову Г. Д., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Холстова Г. Д., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Холстовой Г. Д. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

23 октября 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставили Холстову Г. Д. к офису ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Иваново, пр. Ленина д. 38.

⇐ Предыдущая 2 3 4 5 678 9 10 11 Следующая ⇒