ПОСТАНОВЛЕНИЕ 11 страница

На основании фиктивных сведений, которые Гусев А. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 96 982, 76 рублей, после чего 23. 02. 2014 в дневное время между ООО ИКБ «Совкомбанк» и Гусевым А. Ю. заключен кредитный договор № 291196771, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 96 982, 76 рублей на срок 547 дней, то есть до 24. 08. 2015 для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Гусев А. Ю., в тот же день, то есть 23. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у операционного офиса «Кинешемский» ООО ИКБ «Совкомбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина д. 2-а, передал Боушеву А. Ю.

24 февраля 2014 года ООО ИКБ «Совкомбанк», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 37-114 «Об организации системы реализации товаров и услуг (работ) физическим лицам» от 14. 02. 2011, регулирующего безналичные расчеты между ООО ИКБ «Совкомбанк» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 90 000 рублей, однако покупка дублёнки и куртки, которая послужила основанием предоставления кредита Гусев А. Ю., осуществлена не была.

Получив перечисленные ООО ИКБ «Совкомбанк» по кредитному договору, заключенному на имя Гусев А. Ю., денежные средства в сумме 90 000 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ООО ИКБ «Совкомбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в феврале 2014 года, но не позднее 23 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Гусеву А. Ю. с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Гусев А. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Гусева А. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ООО «Русфинанс Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Гусева А. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Гусев А. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Гусева А. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

23 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Русфинанс Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Гусева А. Ю. к точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ООО «Русфинанс Банк», убедил Гусева А. Ю. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о цели кредита – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Гусеву А. Ю. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ООО «Русфинанс Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Гусева А. Ю. о цели кредита – покупка куртки и шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 110 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Гусева А. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Гусеву А. Ю., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 110 000 рублей на покупку куртки и шубы, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве у ИП Смирнова П. В. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 35 700 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Гусев А. Ю., находясь в точке экспресс кредитования ООО «Русфинанс Банк», по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина, д. 11, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 110 000 рублей для покупки куртки и шубы у ИП Боушева А. Ю., и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о трудоустройстве у ИП Смирнова П. В. и размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 35 700 рублей.

На основании фиктивных сведений, которые Гусев А. Ю. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита на покупку шубы в размере 93 220 рублей, после чего 23. 02. 2014 в дневное время между ООО «Русфинанс Банк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина д. 11 и Гусевым А. Ю. был заключен договор № 37005343734, а также одобрена заявка на получение кредита на покупку куртки в размере 16 812, 84, после чего 23. 02. 2014 в дневное время между ООО «Русфинанс Банк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Ленина д. 11 и Гусевым А. Ю. был заключен договор № 37005343027.

Комплект кредитных документов Гусев А. Ю., в тот же день, то есть 23. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 11 по ул. Ленина г. Кинешма передал Боушеву А. Ю.

24 февраля 2014 года ООО «Русфинанс Банк», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. соглашения № 03/03-2012-ИВН от 20. 03. 2012, регулирующего безналичные расчеты между ООО «Русфинанс Банк» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании Банком покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислил на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 93 220 рублей и 16 812, 84 рублей, однако покупка куртки и шубы, которая послужила основанием предоставления кредита Гусев А. Ю., осуществлена не была.

Получив перечисленные ООО «Русфинанс Банк» по кредитным договорам, заключенным на имя Гусева А. Ю., денежные средства в сумме 93 220 рублей и 16 812, 84 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ООО «Русфинанс Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в феврале 2014 года, но не позднее 28 февраля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Сорокиной Н. Л., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев К. А. убедился, что Сорокина Н. Л. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Сорокиной Н. Л., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк».

При этом Боушев К. А. заверил Сорокину Н. Л., что он, совместно с Боушевым К. А. и Боушевой Е. В. и самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Сорокина Н. Л., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Сорокиной Н. Л. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в феврале 2014 года, но не позднее 28 февраля года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последней с 12. 10. 1996 у ИП Дуб А. В. в должности продавца-консультанта, а также двух справок о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38 и за 2014 год формы № 2-НДФЛ № 7, датированных 20. 02. 2014, содержащих ложные сведения о размере заработной платы Сорокиной Н. Л.

28 февраля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Росгосстрах Банк», на личном автомобиле «Ауди А4» регистрационный знак Н 858 МТ 37, доставил Сорокину Н. Л. к операционному офису «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев К. А. передал Сорокиной Н. Л. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38 и за 2014 год формы № 2-НДФЛ № 7, датированные 20. 02. 2014, а также копию трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 600 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев К. А. сообщил Сорокиной Н. Л. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 600 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Дуб А. В. в должности продавца-консультанта, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 146 507, 69 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л. находясь в операционном офисе «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева К. А., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 600 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева К. А., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Дуб А. В. в должности продавца-консультанта, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 146 507, 69 рублей. Данные недостоверные сведения Сорокина Н. Л. подтвердила фиктивными справками о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38 и за 2014 год формы № 2-НДФЛ № 7, датированными 20. 02. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Сорокиной Н. Л., которые ранее получила от Боушева К. А.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева К. А. сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 600 000 рублей, после чего 28. 02. 2014 в дневное время между ОАО «Росгосстрах Банк» и Сорокиной Н. Л. заключен кредитный договор № 00/60-056986/810-2014, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 600 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 28. 02. 2019.

В тот же день 28. 02. 2014 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л., находясь в кассе в операционного офиса «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а, получил денежные средства в сумме 600 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 00/60-056986/810-2014 от 28. 02. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Сорокина Н. Л. в тот же день, то есть 28. 02. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Отделение «Шубинское» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. Шубиных, д. 30-а, передала Боушеву К. А.

Получив от Сорокиной Н. Л. денежные средства в сумме 600 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Росгосстрах Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в марте 2014 года, но не позднее 26 марта 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Махлычевой Г. Ф., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Махлычева Г. Ф. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Махлычевой Г. Ф., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с Банк ВТБ 24 (ЗАО).

При этом Боушев А. Ю. заверил Махлычеву Г. Ф., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Махлычева Г. Ф., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Махлычевой Г. Ф. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в марте 2014 года, но не позднее 26 марта 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 13. 01. 2005 у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38, датированной 24. 03. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Махлычевой Г. Ф.

26 марта 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих Банк ВТБ 24 (ЗАО), на личном автомобиле «Ауди А4» регистрационный знак Н 858 МТ 37, доставил Махлычеву Г. Ф. к операционному офису «Ивановский» филиала № 3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) по адресу: г. Иваново, пр. Шереметевский д. 49.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев К. А. передал Махлычевой Г. Ф. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38, датированной 24. 03. 2014, а также копию трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Махлычеву Г. Ф. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Махлычеву Г. Ф. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 600 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев К. А. сообщил Махлычевой Г. Ф. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 600 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 79 720, 50 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Махлычева Г. Ф. находясь в операционном офисе «Ивановский» филиала № 3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) по адресу: г. Иваново, пр. Шереметевский д. 49, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева К. А., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 600 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева К. А., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 79 720, 50 рублей. Данные недостоверные сведения Махлычева Г. Ф. подтвердила фиктивными справкой о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 38, датированной 24. 03. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 13. 01. 2005 у ИП Золотовой М. Г., которые ранее получила от Боушева К. А.

На основании фиктивных сведений, которые Махлычева Г. Ф. по указанию Боушева К. А. сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 600 000 рублей, после чего 29. 03. 2014 в дневное время между Банк ВТБ 24 (ЗАО) и Махлычевой Г. Ф. заключен кредитный договор № 625/0051-0231750, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 600 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 29. 03. 2019.

В тот же день 29. 03. 2014 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Махлычева Г. Ф., находясь в операционном офисе «Ивановский» филиала № 3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) по адресу: г. Иваново, пр. Шереметевский д. 49, получила денежные средства в сумме 600 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 625/0051-0231750 от 29. 03. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Махлычева Г. Ф. в тот же день, то есть 29. 03. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у операционного офиса «Ивановский» филиала № 3652 Банк ВТБ 24 (ЗАО) по адресу: г. Иваново, пр. Шереметевский д. 49, передала Боушеву К. А.

Получив от Махлычевой Г. Ф. денежные средства в сумме 600 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей Банк ВТБ 24 (ЗАО) о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце марта – начале апреля 2014 года, но не позднее 02 апреля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратились к ранее знакомой Махлычевой Г. Ф., с которой находились в дружеских отношениях, к которой вошли в доверие, и стали склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. убедились, что Махлычева Г. Ф. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Махлычевой Г. Ф., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложили заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. заверили Махлычеву Г. Ф., что они, совместно с Боушевым К. А. самостоятельно разрешат обязательства перед указанной кредитной организацией – погасят кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Махлычева Г. Ф. не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

После этого, также в конце марта – начале апреля 2014 года, но не позднее 02 апреля 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 13. 01. 2005 у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также двух справок о доходах физического лица формы № 2-НДФЛ за 2013 год № 38 и за 2014 год № 18, датированных 24. 03. 2014, содержащих ложные сведения о размере заработной платы Махлычевой Г. Ф.

02 апреля 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «Ауди А4» регистрационный знак Н 858 МТ 37, доставил Махлычеву Г. Ф. к операционному офису «Ивановский» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: г. Иваново, ул. Варенцовой, д. 9/18.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев К. А. передал Махлычевой Г. Ф. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения две справки о доходах физического лица формы № 2-НДФЛ за 2013 год № 38 и за 2014 год № 18, датированные 24. 03. 2014, а также копию трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Махлычеву Г. Ф. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Махлычеву Г. Ф. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев К. А. сообщил Махлычевой Г. Ф. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 48 712 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Махлычева Г. Ф. находясь в операционном офисе «Ивановский» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: г. Иваново, ул. Варенцовой, д. 9/18, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева К. А., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева К. А., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Золотовой М. Г. в должности заместителя руководителя, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 48 712 рублей. Данные недостоверные сведения Махлычева Г. Ф. подтвердила фиктивными справками о доходах физического лица формы № 2-НДФЛ за 2013 год № 38 и за 2014 год № 18, датированными 24. 03. 2014, а также копией трудовой книжки на имя Махлычевой Г. Ф., которые ранее получила от Боушева К. А.

На основании фиктивных сведений, которые Махлычева Г. Ф. по указанию Боушева К. А. сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 437 158, 47 рублей, после чего 02. 04. 2014 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Махлычевой Г. Ф. заключен кредитный договор № 7361-7361-6019-СС-S-J99238-152, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 437 158, 47 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 02. 04. 2019.

В тот же день 02. 04. 2014 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Махлычева Г. Ф., находясь в операционном офисе «Ивановский» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: г. Иваново, ул. Варенцовой, д. 9/18, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7361-7361-6019-СС-S-J99238-152 от 02. 04. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Махлычева Г. Ф. в тот же день, то есть 02. 04. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у операционного офиса «Ивановский» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: г. Иваново, ул. Варенцовой, д. 9/18, передала Боушеву К. А.

Получив от Махлычевой Г. Ф. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

⇐ Предыдущая 4 5 6 7 8 9 101112 13 Следующая ⇒