ПОСТАНОВЛЕНИЕ 9 страница

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 566 670 рублей, после чего 26. 10. 2013 в дневное время между ОАО «Росгосстрах Банк» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 00/60-054361/810-2013, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 566 670 рублей на срок 40 месяцев, то есть до 26. 03. 2017.

В тот же день 26. 10. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в кассе операционного офиса «Ивановский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта д. 32-б, получил денежные средства в сумме 566 670 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 00/60-054361/810-2013 от 26. 10. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 26. 10. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 32-б по ул. 8 Марта г. Иваново, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 566 670 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Росгосстрах Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в декабре 2013 года, но не позднее 12 декабря 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО «Сбербанк России».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в декабре 2013 года, но не позднее 12 декабря 2013 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 10. 09. 2011 у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 37 от 12. 12. 2013, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Ситемина Н. Ю.

12 декабря 2013 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к Дополнительному офису № 8639/0007 Ивановского отделения № 8639 Северного банка ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Иваново, ул. Громобоя д. 16/50.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Ситемину Н. Ю. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 37 от 12. 12. 2013, а также копию трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 1 000 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 1 000 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 155 121 рубль.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю. находясь в Дополнительном офисе № 8639/0007 Ивановского отделения № 8639 Северного банкаОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Иваново, ул. Громобоя д. 16/50, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 1 000 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А. в должности начальника службы безопасности, а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 155 121 рубль. Данные недостоверные сведения Ситемин Н. Ю. подтвердил фиктивными справкой о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 37 от 12. 12. 2013, а также копией трудовой книжки на имя Ситемина Н. Ю., содержащей ложные сведения о трудоустройстве последнего с 10. 09. 2011 у ИП Карлышева А. А., которые ранее получил от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 1 287 000 рублей, после чего 19. 12. 2013 в дневное время между ОАО «Сбербанк России» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 839104, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 1 287 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 19. 12. 2018.

В тот же день 19. 12. 2013 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в кассе Дополнительного офиса № 8639/0007 Ивановского отделения № 8639 Северного банкаОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Иваново, ул. Громобоя д. 16/50, получил денежные средства в сумме 1 200 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 839104 от 19. 12. 2013.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 19. 12. 2013 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 16/50 по ул. Громобоя г. Иваново, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Сбербанк России» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2014 года, но не позднее 18 января 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратилась к ранее знакомой Холстовой Г. Д., с которой находилась в дружеских отношениях, к которой вошла в доверие, и стала склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. убедилась, что Холстова Г. Д. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Холстовой Г. Д., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложила заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушева Е. В. заверила Холстову Г. Д., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Холстова Г. Д., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Холстовой Г. Д. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в январе 2014 года, но не позднее 18 января 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудовой книжки на имя Холстовой Г. Д., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 20. 09. 2006 у ИП Карлышева А. А. в должности менеджера, а также справки о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 15. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Холстовой Г. Д.

18 января 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «Ауди А4» регистрационный знак Н 858 МТ 37, доставил Холстову Г. Д. к операционному офису «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Холстову Г. Д. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 400 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев К. А. сообщил Холстовой Г. Д. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 400 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А., а также размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 64 815 рублей, обеспечив таким образом Холстову Г. Д. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Холстова Г. Д. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева К. А., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 400 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева К. А., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Карлышева А. А., а также размере ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 64 815 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали предоставление неустановленным лицом сотрудникам операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» изготовленных при вышеуказанных обстоятельствах справку о доходах физического лица за 2013 год формы № 2-НДФЛ № 35, датированной 15. 01. 2014, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Холстовой Г. Д., а также копии трудовой книжки на имя Холстовой Г. Д., содержащей ложные сведения о её трудоустройстве с 20. 09. 2006 у ИП Карлышева А. А.

На основании фиктивных сведений, которые Холстова Г. Д. по указанию Боушева К. А., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 400 000 рублей, после чего 18. 01. 2014 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Холстовой Г. Д. заключен кредитный договор № 7364-7364-6010-СС-S-F37407-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 400 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 18. 01. 2019 под 24, 4 % годовых.

После этого в тот же день 18 января 2014 года Холстова Г. Д., находясь в кассе операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 7364-7364-6010-СС-S-F37407-106 от 18. 01. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Холстова Г. Д. в тот же день, то есть 18. 01. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Ярославского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву К. А.

Получив от Холстовой Г. Д. денежные средства в сумме 400 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2014 года, но не позднее 24 января 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Комлеву В. В., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить займ на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Комлев В. В. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Комлева В. В., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения займа, предложил заключить с использованием его паспортных данных договор займа с ООО «Накта-Кредит-Запад».

При этом Боушев А. Ю. заверил Комлева В. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной организацией – погасит займ, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Комлев В. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления займа на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Комлева В. В. на оформление займа на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

24 января 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ООО «Накта-Кредит-Запад», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Комлева В. В. к офису ООО «Накта-Кредит-Запад» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пл. Революции, д. 4.

По пути следования к офису указанной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ООО «Накта-Кредит-Запад», убедил Комлева В. В. в добросовестности своих намерений по погашению займа и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту ООО «Накта-Кредит-Запад» недостоверных сведений о цели кредита – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю. Также Боушев А. Ю. сообщил Комлеву В. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ООО «Накта-Кредит-Запад» документально подтверждать сведения о трудоустройстве и размере заработной платы заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Комлева В. В. о цели кредита – покупка шубы у ИП Боушева А. Ю., сумме требуемого кредита - в размере 50 500 рублей, а также о том, как вести себя в кредитной организации, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные кредитным экспертом вопросы, обеспечив таким образом Комлева В. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией договора займа.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушев А. Ю., находясь в офисе ООО «Накта-Кредит-Запад» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, пл. Революции, д. 4, в присутствии Комлева В. В., от его имени предоставил кредитному эксперту ООО «Накта-Кредит-Запад» заявку на получение кредита в размере 50 500 рублей. Кроме этого, Боушев А. Ю. в присутствии Комлева В. В., от его имени сообщил кредитному эксперту ООО «Накта-Кредит-Запад» ложную информацию о цели получения кредита Комлевым В. В. – для покупки шубы у ИП Боушева А. Ю., а также его (Комлева В. В. ) трудоустройстве в ЗАО «Электроконтакт» в должности слесаря-наладчика, и размере его (Комлева В. В. ) заработной платы в сумме 28 000 рублей в месяц. Комлев В. В., будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., подтвердил указанные сведения.

На основании фиктивных сведений, которые Боушев А. Ю. от имени Комлева В. В., сообщил кредитному эксперту, Комлеву В. В. была одобрена заявка на получение займа в размере 50 500 рублей, после чего 24. 01. 2014 в дневное время между ООО «Накта-Кредит-Запад» и Комлевым В. В. был заключен договор займа № 481W-00001, согласно которого ООО «Накта-Кредит-Запад» предоставило Комлеву В. В. займ в размере 50 500 рублей на срок 17 месяцев, то есть до 24. 06. 2015, для приобретения товаров у ИП Боушева А. Ю.

Комплект кредитных документов Комлев В. В., в тот же день, то есть 24. 01. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у д. 4 по пл. Революции г. Кинешма, передал Боушеву А. Ю.

28 января 2014 года ООО «Накта-Кредит-Запад», действуя в рамках заключенного с ИП Боушевым А. Ю. договора № 2150-З «О сотрудничестве» от 24. 04. 2013, регулирующего безналичные расчеты между ООО «Накта-Кредит-Запад» и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании покупателей, приобретающих товары в магазине ИП Боушева А. Ю., перечислило на расчетный счет № 40802810904020000009 ИП Боушева А. Ю., открытый в филиале ЗАО «Легион», расположенном по адресу: г. Иваново, пер. Пограничный д. 3, денежные средства в сумме 50 500 рублей, однако покупка шубы, которая послужила основанием предоставления займа Комлеву В. В., осуществлена не была.

Получив перечисленные ООО «Накта-Кредит-Запад» по договору займа, заключенному на имя Комлевым В. В., денежные средства в сумме 50 500 рублей, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. обналичил и распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ООО «Накта-Кредит-Запад» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения займа несколько платежей, не возмещающих его полную сумму.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2014 года, но не позднее 29 января 2014 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Комлеву В. В., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Комлев В. В. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Комлева В. В., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО «Альфа-Банк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Комлева В. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Комлев В. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Комлева В. В. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

29 января 2014 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «Альфа-Банк», на личном автомобиле «Hyundai Santa Fe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Комлева В. В. к кредитно-кассовому офису «Ивановский» ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта, д. 32-а.

По пути следования к точке экспресс кредитования указанной кредитной организации, Боушев А. Ю., с целью последующего введения в заблуждение сотрудников ОАО «Альфа-Банк», убедил Комлева В. В. в добросовестности своих намерений по погашению кредита и отсутствии негативных последствий для него самого при предоставлении им кредитному эксперту Банка недостоверных данных о своем трудоустройстве. Также Боушев А. Ю. сообщил Комлеву В. В. о порядке предоставления кредита и о том, что по условиям ОАО «Альфа-Банк» документально подтверждать сведения о трудоустройстве заёмщика нет необходимости. Также, Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Комлева В. В. о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы, обеспечив таким образом Комлева В. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора. Кроме этого, Боушев А. Ю. сообщил Комлеву В. В., что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 54 800 рублей, и при заполнении анкеты заёмщика указать фиктивные сведения о трудоустройстве в ЧОП «Старк-агентство-безопасности».

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Комлеву В. В., находясь в кредитно-кассовом офисе «Ивановский» ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта, д. 32-а, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 54 800 рублей, и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве в ЧОП «Старк-агентство-безопасности».

На основании фиктивных сведений, которые Комлев В. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 54 800 рублей, после чего 29. 01. 2014 в дневное время между ОАО «Альфа-Банк» и Комлевым В. В. был заключен кредитный договор № ILOPPLF3AEDP7M140129, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 54 800 рублей, перечислив их на кредитную карту № 5211786618312225.

После этого в тот же день 29 января 2014 года Комлевым В. В., находясь в кредитно-кассовом офисе «Ивановский» ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта, д. 32-а, в банкомате получил денежные средства в сумме 54 800 рублей в качестве кредита по кредитному договору № ILOPPLF3AEDP7M140129 от 29. 01. 2014.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Комлевым В. В. в тот же день, то есть 29. 01. 2014 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания кредитно-кассового офиса «Ивановский» ОАО «Альфа-Банк» по адресу: г. Иваново, ул. 8 Марта, д. 32-а, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Комлева В. В. денежные средства в сумме 54 800 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. В последствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО «Альфа-Банк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита один платеж, не возмещающий полную сумму кредита.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Комлев В. В. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Комлева В. В., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк».

⇐ Предыдущая 4 5 6 7 8910 11 12 13 Следующая ⇒