ПОСТАНОВЛЕНИЕ 2 страница

Также, 23 декабря 2011 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали прибытие Крутиной Н. Г. и Крутина Ю. В. в операционный офис «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Крутина Н. Г. и Крутин Ю. В. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленными о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявили сотрудникам Банка о своем намерении выступить поручителями Сорокиной Н. Л., сообщив при этом ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева К. А. и размерах своего ежемесячного дохода. Данные недостоверные сведения Крутина Н. Г. и Крутин Ю. В. подтвердили фиктивными справками по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2011, а также копией трудового договора от 16. 02. 2010, которые ранее получили от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Сорокина Н. Л. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 23. 12. 2011 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Сорокиной Н. Л. был заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-FZYR74-062, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 23. 12. 2016 под 20, 4 % годовых.

Также, 23 декабря 2011 г. в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, с Крутиной Н. Г. и Крутиным Ю. В. заключены договоры поручительства № 2415-2415-0228-СС-S-FZYR74-062 и № 2415-2415-0228-СС-S-FZYR74-062/1, согласно которым они приняли на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Сорокиной Н. Л. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления Заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 23. 12. 2011 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

23 декабря 2011 года Сорокина Н. Л., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-FZYR74-062 от 23. 12. 2011.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Cорокина Н. Л. в тот же день, то есть 23. 12. 2011 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Cорокиной Н. Л. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в январе 2012 года, но не позднее 18 января 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Ситемин Н. Ю. не способен правильно оценивать происходящие с ним юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Ситемина Н. Ю., введя его в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием его паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю., желая окончательно убедить Ситемина Н. Ю. оформить на свое имя кредит, пресечь его сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что он готов выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

Получив согласие Ситемина Н. Ю. на оформление кредита на его имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в январе 2012 года, но не позднее 18 января 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами трудового договора от 15. 02. 2010 между ИП Боушевым К. А. и Ситеминым Н. Ю., содержащего ложные сведения о трудоустройстве последнего на должность водителя (торгового представителя), а также справки по форме банка о доходах для получения кредита от 09. 01. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Ситемина Н. Ю. Указанные документы Боушев К. А. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

18 января 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Ситемина Н. Ю. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Ситемину Н. Ю. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 09. 01. 2012, а также копию трудового договора от 15. 02. 2010 между ИП Боушевым К. А. и Ситеминым Н. Ю., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Ситемина Н. Ю. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Ситемина Н. Ю. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 1 000 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Ситемину Н. Ю. о том, что сотруднику банка он должен заявить о своем желании получить кредит в сумме 1 000 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере его ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 84 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленным о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявил сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 1 000 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщил ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева К. А. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 84 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Ситемин Н. Ю. подтвердил фиктивными справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 09. 01. 2012, а также копией трудового договора от 15. 02. 2010, которые ранее получил от Боушева А. Ю.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщика Ситемин Н. Ю. в добросовестности своих намерений, выступил его поручителем, после чего подписал соответствующий договор поручительства № 2415-2415-0228-СС-S-GVJJ24-098 от 18. 01. 2012, согласно которому принял на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Ситеминым Н. Ю. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 18. 01. 2012 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

На основании фиктивных сведений, которые Ситемин Н. Ю. по указанию Боушева А. Ю. сообщил кредитному специалисту банка, ему была одобрена заявка на получение кредита в размере 1 000 000 рублей, после чего 18. 01. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Ситеминым Н. Ю. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-GVJJ24-098, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 1 000 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 18. 01. 2017 под 20, 4% годовых.

В тот же день 18. 01. 2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Ситемин Н. Ю., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получил денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-GVJJ24-098 от 18. 01. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Ситемин Н. Ю. в тот же день, то есть 18. 01. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передал Боушеву А. Ю.

Получив от Ситемина Н. Ю. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце января – начале февраля 2012 года, но не позднее 03 февраля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В. и Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратились к ранее знакомой Соколовой Ю. С., с которой находились в дружеских отношениях, к которой вошли в доверие, и стали склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушева Е. В. и Боушев К. А. убедились, что Соколова Ю. С. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Соколовой Ю. С., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложили заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушева Е. В. и Боушев К. А. заверили Соколову Ю. С., что они, совместно с Боушевым А. Ю. самостоятельно разрешат обязательства перед указанной кредитной организацией – погасят кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушева Е. В. и Боушев К. А., желая окончательно убедить Соколову Ю. С. оформить на свое имя кредит, пресечь её сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявила, что Боушев К. А. готов выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедили Соколову Ю. С. в добросовестности своих намерений. Соколова Ю. С., не зная об истинных намерениях Боушевой Е. В., Боушева А. Ю. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Соколовой Ю. С. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

03 февраля 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Соколову Ю. С. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. проинструктировал Соколову Ю. С. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 1 000 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Соколовой Ю. С. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 1 000 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколову Ю. С. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 1 000 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым А. Ю., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщика Соколовой Ю. С. в добросовестности своих намерений, выступил её поручителем, после чего подписал соответствующий договор поручительства № 2415-2415-0228-СС-S-JJZS89-106 от 03. 02. 2012, согласно которому принял на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Соколовой Ю. С. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 03. 02. 2012 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

03. 02. 2012 Соколовой Ю. С. была одобрена заявка на получение кредита в размере 1 000 000 рублей, после чего в тот же день в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Соколовой Ю. С. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-JJZS89-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 1 000 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 03. 02. 2012 под 20, 4% годовых.

В тот же день 03. 02. 2012 в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Соколова Ю. С., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-JJZS89-106 от 03. 02. 2017.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Соколова Ю. С. в тот же день, то есть 03. 02. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Соколовой Ю. С. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в феврале 2012 года, но не позднее 27 февраля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю. желая окончательно убедить Балабанову Н. В. оформить на свое имя кредит, пресечь ее сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что его знакомая - Крутина Н. Г. готова выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

После этого, также в феврале 2012 года, но не позднее 27 февраля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщицы Балабановой Н. В. в добросовестности своих намерений, обратилась к ранее знакомой Крутиной Н. Г. с просьбой выступить поручителем по кредитному договору Балабановой Н. В.

При этом Боушева Е. В. заверила Крутину Н. Г., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства Балабановой Н. В. перед ОАО АКБ «Росбанк» – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Крутина Н. Г. не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления на своё имя поручительства по кредитному договору, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, а также согласие Крутиной Н. Г. выступить поручителем по кредиту, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в феврале 2012 года, но не позднее 27 февраля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами справки по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 02. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Балабановой Н. В., а также справки по форме банка о доходах для оформленияпоручительства от 20. 02. 2012, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Крутиной Н. Г. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

После этого, также в феврале 2012 года, но не позднее 27 февраля 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., передал Крутиной Н. Г. изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах справку по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 02. 2012, содержащую ложные сведения о размере её заработной платы, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Крутину Н. Г. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией договора поручительства.

27 февраля 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Балабановой Н. В. изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах справку по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 02. 2012, содержащую ложные сведения о размере её заработной платы, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 1 000 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 1 000 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 190 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 1 000 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 190 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Балабанова Н. В. подтвердила фиктивной справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 02. 2012, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

Также, 27 февраля 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали прибытие Крутиной Н. Г. в операционный офис «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Крутина Н. Г. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушевой Е. В., заявила сотрудникам Банка о своем намерении выступить поручителем Балабановой Н. В., сообщив при этом ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода. Данные недостоверные сведения Крутина Н. Г. подтвердила фиктивной справкой по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 02. 2012, которую ранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю., сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 1 000 000 рублей, после чего 27. 02. 2012 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Балабановой Н. В. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S- QGRR47-120, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 1 000 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 27. 02. 2012 под 20, 4 % годовых.

Также, 27 февраля 2012 года в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, с Крутиной Н. Г. заключен договор поручительства № 2415-2415-0228-СС-S- QGRR47-120, согласно которому она приняла на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Балабановой Н. В. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления Заемщика о предоставлении нецелевого кредита «Большие деньги» от 27. 02. 2012 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

27. 02. 2012 Балабанова Н. В., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S- QGRR47-120 от 27. 02. 2012.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Балабанова Н. В. в тот же день, то есть 27. 02. 2012 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Балабановой Н. В. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в конце июля – начале августа 2012 года, но не позднее 01 августа 2012 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомому Ситемину Н. Ю., с которым находился в дружеских отношениях, к которому вошёл в доверие, и стал склонять оформить кредит на свое имя.

При этом Боушев А. Ю. заверил Ситемина Н. Ю., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю., желая окончательно убедить Ситемина Н. Ю. оформить на свое имя кредит, пресечь его сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что его сын - Боушев К. А. готов выступить поручителем по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Ситемина Н. Ю. в добросовестности своих намерений. Ситемин Н. Ю., не зная об истинных намерениях Боушевой Е. В., Боушева А. Ю. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласился.

⇐ Предыдущая 123 4 5 6 7 8 9 10 Следующая ⇒