ПОСТАНОВЛЕНИЕ 1 страница

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о привлечении в качестве обвиняемого

г. Иваново «09» февраля 2018 г.

Старший следователь по о/в делам следственной части по расследованию организованной преступной деятельности СУ УМВД России по Ивановской области подполковник юстиции Касымкин С. В., рассмотрев материалы уголовного дела № 2016290128,

УСТАНОВИЛ:

Боушев Кирилл Александрович, 03. 06. 1987 года рождения, уроженец г. Енакиево Донецкой области, достаточно изобличается в том, что он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

В период с 01 августа 2011 года по 20 августа 2011 года, точные дата и время в ходе следствия не установлены, у жителей г. Кинешма Ивановской области Боушева К. А., Боушевой Е. В. и Боушева А. Ю., из корыстных побуждений, возник совместный преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем совершения мошеннических действий в отношении кредитных организаций, расположенных на территории г. Иваново и г. Кинешмы Ивановской области, осуществляющих свою деятельность в рамках программ потребительского кредитования.

После этого, также в период с 01 августа 2011 года по 20 августа 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору, разработали схему совершения преступления, согласно которойони намеревались через лиц, не поставленных в известность относительно их истинных преступных намерений, путем предоставления на них в кредитные организации справок формы № 2-НДФЛ и светокопий трудовых книжек с заведомо ложными сведениями о трудоустройстве и заработной плате, заключать с расположенными на территории г. Иваново и г. Кинешмы кредитными организациями кредитные договоры (договоры займа), не имея намерений в дальнейшем исполнять обязательства по ним в полном объеме.

Кроме этого, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю., планировали через подставных лиц оформлять потребительские кредиты на дорогостоящий товар (верхняя одежда, мебель) в магазине, в котором осуществлял предпринимательскую деятельность (торговлю) индивидуальный предприниматель Боушев А. Ю. С целью совершения хищения денежных средств кредитных организаций, предоставляемым гражданам в качестве потребительского кредита, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. планировали использовать статус Боушева А. Ю. как индивидуального предпринимателя.

Так, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. планировали, использовать заключенные ИП Боушевым А. Ю. с кредитными организациями договоры о сотрудничестве, регулирующие безналичные расчеты между данными кредитными организациями и ИП Боушевым А. Ю., возникающие при кредитовании покупателей, приобретающих товары в магазинеИП Боушевым А. Ю.

При этом, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. планировали получать кредиты на приобретение товаров в магазине ИП Боушева А. Ю., путем предоставления заведомо ложных сведений о месте работы и доходах подставных лиц, не имея намерений в дальнейшем передавать оплаченный кредитными денежными средствами товар заемщику, а также исполнять обязательства по кредитам в полном объеме.

В качестве подставных лиц Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю., планировали привлекать к получению кредитов (займов) лиц из числа малоимущих граждан, проживающих на территории Ивановской области, не способных в связи с юридической неграмотностью правильно оценивать юридически значимые для них факты. Злоупотребляя их доверием, используя имеющиеся долговременные дружеские отношения, обманывая и вводя в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения потребительских кредитов (займов), Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю., действуя совместно, планировали предлагать гражданам, используя их паспортные данные, заключать с кредитными организациями кредитные договоры (договоры займа) на получение денежных средств и приобретение товаров - верхней одежды и мебели, обещая при этом выполнить в полном объёме все обязательства заёмщиков по заключенным кредитным договорам, не намереваясь в действительности исполнить данные обещания.

В действительности же, Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, не планировали предпринимать меры к полному погашению кредитов (займов). При этом, для достижения желаемого результата, а именно получения потребительского кредита (займа) в максимальном размере, с целью последующего хищения полученных денежных средств, граждане, введенные в заблуждение БоушевымК. А., Боушевой Е. В. и Боушевым А. Ю., относительно обстоятельств и последствий получения кредита, по их указанию предоставляли в кредитные учреждениязаведомо ложные сведения о месте своей работы и ежемесячном доходе, тем самым формируя у представителей данных средитных организаций ложное представление о личности и материальном положении заемщика.

В подтверждение данных сведений потенциальные заемщики должны были представлять в кредитные организацииполученные от БоушеваК. А., Боушевой Е. В. и Боушева А. Ю. специально подготовленные под их биографические данные, фиктивные справки формы № 2-НДФЛ, являющиеся, в свою очередь официальными документами, утвержденными приказом ФНС России от 17. 11. 2010 г. №ММВ-7-3/611, а также копии трудовых договоров, трудовых книжек и т. п., содержащих заведомо ложные сведения об их месте работы. Данные документы были предназначены для подтверждения платежеспособности потенциального заемщика, и создавали условия для заключения между гражданами и кредитными организациями кредитных договоров (договоров займа), предоставляющих право на получение кредитных денежных средств, исходя из интересов БоушеваК. А., Боушевой Е. В. и Боушева А. Ю., в соответствующем размере.

Реализуя свой совместный преступный умысел Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. распределили между собой роли в планируемой ими совместной преступной декятельности.

Так, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., должен был осуществлять поиск лиц, которых как лично, так и совместно с другими соучастниками преступления убедить и уговорить оформить на своё имя потребительский кредит (займ), а также выступить поручителем по кредиту, обещая при этом самостоятельно выполнить обязательства заёмщика, в частности регулярно осуществлять платежи в счёт их погашения в установленные сроки и в обозначенной в договоре сумме. Кроме этого, Боушев А. Ю. с целью обмана представителей кредитных организаций совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., должен был принимать меры по созданию у потенциальных заемщиков соответствующего внешнего вида, способствовавшего заключению кредитных договоров (договоров займа), создающего видимость их благополучия и кредитоспособности. Также, Боушев А. Ю. должен был инструктироватьпотенциальных заемщиков о том, как вести себя с представителями кредитных организаций при оформлении заявки на получение кредита (займа), как отвечать на задаваемые вопросы и правильно оформлять соответствующие документы. Также, Боушев А. Ю. совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. должен былорганизовывать изготовлениенеустановленными в ходе следствия лицами и последующее предоставлениепотенциальным заемщикам поддельных справок формы № 2-НДФЛ и светокопий трудовых книжек с их биографическими данными, содержащими ложные сведения об ихтрудоустройстве и размере заработной платы, которые они должны были предъявлять в кредитные организации в целях подтверждения своей платежеспособности. Также Боушев А. Ю., имея в своём распоряжении автомобиль «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, должен был осуществлять доставку Боушевой Е. В. и Боушева К. А., а также и лиц, приисканных в качестве потенциальных заемщиков, к расположенным на территории г. Иваново и г. Кинешма Ивановской области офисам кредитных организаций. Кроме этого, Боушев А. Ю., должен был аккумулировать у себя полученные от совершения преступлений денежные средства, которые впоследствии распределять между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., с учетом степени участия каждого в совершении преступления.

Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. должна была осуществлять поиск лиц, которых как лично, так и совместно с другими соучастниками преступления убедить и уговорить оформить на своё имя потребительский кредит (займ), а также выступить поручителем по кредиту, обещая при этом самостоятельно выполнить обязательства заёмщика, в частности регулярно осуществлять платежи в счёт их погашения в установленные сроки и в обозначенной в договоре сумме. Кроме этого, Боушева Е. В. должна была инструктировать потенциальных заемщиков о том, как вести себя с представителями кредитных организаций при оформлении заявки на получение кредита (займа), как отвечать на задаваемые вопросы и правильно оформлять соответствующие документы. Также Боушева Е. В., совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., должна была обрганизовывать изготовление неустановленными в ходе следствия лицами и последующее предоставление потенциальным заемщикам поддельных справок формы № 2-НДФЛ и светокопий трудовых книжек с их биографическими данными, содержащими ложные сведения об их трудоустройстве и размере заработной платы, которые они должны были предъявлять в кредитные организации в целях подтверждения своей платежеспособности. Кроме этого, Боушева Е. В. должна была получать от подставных лиц денежные средства, предоставленные им в виде кредита (займа), которые впоследствии передавать Боушеву А. Ю.

Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и БоушевойЕ. В., должен был осуществлять поиск лиц, которых как лично, так и совместно с другими соучастниками преступления убедить и уговорить оформить на своё имя потребительский кредит (займ), а также выступить поручителем по кредиту, обещая при этом самостоятельно выполнить обязательства заёмщика, в частности регулярно осуществлять платежи в счёт их погашения в установленные сроки и в обозначенной в договоре сумме. Кроме этого, Боушев К. А. должен был инструктировать потенциальных заемщиков о том, как вести себя с представителями кредитных организаций при оформлении заявки на получение кредита (займа), как отвечать на задаваемые вопросы и правильно оформлять соответствующие документы. Также Боушев К. А., совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевой Е. В., должен был обрганизовывать изготовление неустановленными в ходе следствия лицами и последующее предоставление потенциальным заемщикам поддельных справок формы № 2-НДФЛ и светокопий трудовых книжек с их биографическими данными, содержащими ложные сведения об их трудоустройстве и размере заработной платы, которые они должны были предъявлять в кредитные организации в целях подтверждения своей платежеспособности. Также Боушев К. А., имея в своём распоряжении автомобиль «Ауди А4», государственный регистрационный знак Н 858 МТ 37, должен был осуществлять доставку Боушева А. Ю. и Боушевой Е. В., а также и лиц, приисканных в качестве потенциальных заемщиков, к расположенным на территории г. Иваново и г. Кинешма Ивановской области офисам кредитных организаций. Кроме этого, Боушев К. А. должен был получать от подставных лиц денежные средства, предоставленные им в виде кредита (займа), которые впоследствии передавать Боушеву А. Ю.

Полученными в результате совершения преступления денежными средствами Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. планировали распорядиться по своему усмотрению.

После этого, потготавливаясь к совершению преступления Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в период с 01 августа 2011 года по 20 августа 2011 года, точные дата время и место в ходе следствия не установлены, в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах для изготовления поддельных справок формы № 2-НДФЛ, являющихся официальным документом, приискал мастичные печати юридических и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

В период с 20 августа 2011 года по 10 сентября 2014 года Боушев К. А., Боушева Е. В. и Боушев А. Ю. действуя по предварительному сговору в соответствии с распределенными ролями и функциями совершили хищение денежных средств принадлежащих Открытому акционерному обществу акционерному коммерческому банку «Росбанк» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Росбанк». Далее по тексту ОАО АКБ «Росбанк»), Закрытому акционерному обществу «Банк Русский Стандарт» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Банк Русский Стандарт». Далее по тексту ЗАО «Банк Русский Стандарт»), Открытому акционерному обществу «Лето Банк» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Почта Банк». Далее по тексту ОАО «Лето Банк»), Обществу с ограниченной ответственностью «Русфинанс Банк» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Русфинанс Банк». Далее по тексту ООО «Русфинанс Банк»), Открытому акционерному обществу «Росгосстрах Банк» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Росгосстрах Банк». Далее по тексту ОАО «Росгосстрах Банк»), Открытому акционерному обществу «Сбербанк России» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Сбербанк России» Далее по тексту ОАО «Сбербанк России»), Обществу с ограниченной ответственностью «НАКТА-Кредит-Запад» (далее по тексту ООО «Накта-Кредит-Запад»), Открытому акционерному обществу «Альфа-Банк» (далее по тексту ОАО «Альфа-Банк»), Обществу с ограниченной ответственностью инвестиционному коммерческому банку «Совкомбанк» (с 2015 года Публичное акционерное общество «Совкомбанк». Далее по тексту ООО ИКБ «Совкомбанк»), Банку ВТБ 24 (Закрытое акционерное общество) (с 2015 года Банку ВТБ 24 Публичное акционерное общество. Далее по тексту Банк ВТБ 24 (ЗАО)), Закрытому акционерному обществу «Райффайзенбанк» (с 2015 года Акционерное общество «Райффайзенбанк». Далее по тексту ЗАО «Райффайзенбанк»), при следующих обстоятельствах.

В августе 2011 года, но не позднее 20 августа 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратился к ранее знакомой Балабановой Н. В., с которой находился в дружеских отношениях, к которой вошел в доверие, и стал склонять оформить на кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. убедился, что Балабанова Н. В. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения своей коммерческой деятельности и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Балабановой Н. В., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложил заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. заверил Балабанову Н. В., что он, совместно с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства перед указанной кредитной организацией – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю. желая окончательно убедить Балабанову Н. В. оформить на свое имя кредит, пресечь ее сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявил, что его супруга - Боушева Е. В. и сын – Боушев К. А. готовы выступить поручителями по данному кредитному договору, чем окончательно убедил Балабанову Н. В. в добросовестности своих намерений. Балабанова Н. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

Получив согласие Балабановой Н. В. на оформление кредита на её имя, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в августе 2011 года, но не позднее 20 августа 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицамисправки по форме банка о доходах для получения кредита от 15. 08. 2011, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Балабановой Н. В. Указанную справку Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

20 августа 2011 г. в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Балабанову Н. В. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Балабановой Н. В., изготовленную при вышеуказанных обстоятельствах и содержащую ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 15. 08. 2011, с целью её последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Балабанову Н. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Балабанову Н. В. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Балабановой Н. В. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 85 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Балабанова Н. В. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 85 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Балабанова Н. В. подтвердила справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 15. 08. 2011, которуюранее получила от Боушева А. Ю.

На основании фиктивных сведений, которые Балабанова Н. В. по указанию Боушева А. Ю. сообщила кредитному специалисту банка, ей была одобрена заявка на получение кредита в размере 500 000 рублей, после чего 20. 08. 2011 в дневное время между ОАО АКБ «Росбанк» и Балабановой Н. В. заключен кредитный договор № 2415-2415-0228-СС-S-VFF871-106, согласно которого Банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 500 000 рублей на срок 60 месяцев, то есть до 20. 08. 2016 под 20, 4% годовых.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Боушева Е. В. и Боушев К. А., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщицы Балабановой Н. В. в добросовестности своих намерений, выступили её поручителями, после чего подписали соответствующие договоры поручительства № 2415-2415-0228-СС-S-VFF871-106/1от 20. 08. 2011 и № 2415-2415-0228-СС-S-VFF871-106 от 20. 08. 2011, согласно которым приняли на себя обязательства отвечать перед кредитором полностью за исполнение заемщиком Балабановой Н. В. обязательств по кредитному договору, заключенному на основании заявления заемщика о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20. 08. 2011 как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

22 августа 2011 года Балабанова Н. В., находясь в кассе Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей в качестве кредита по кредитному договору № 2415-2415-0228-СС-S-VFF871-106 от 20. 08. 2011.

Полученные денежные средства, а также комплект кредитных документов Балабанова Н. В. в тот же день, то есть 22. 08. 2011 в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь у здания Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, передала Боушеву А. Ю.

Получив от Балабановой Н. В. денежные средства в сумме 500 000 рублей Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. их похитили, принятые на себя обязательства по договорам поручительства не исполнили. Впоследствии Боушев А. Ю. распределил похищенные денежные средства между собой, Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., которыми они распорядились по своему усмотрению. При этом, в целях пресечь законные требования представителей ОАО АКБ «Росбанк» о возврате денежных средств и убедить их в добросовестности своих намерений, а также в целях сокрытия преступной схемы, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. произвели в счет погашения кредита несколько платежей, не возмещающих полную сумму кредита.

Продолжая свои преступные действия, в декабре 2011 года, но не позднее 23 декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, обратились к ранее знакомой Сорокиной Н. Л., с которой находились в дружеских отношениях, к которой вошли в доверие, и стали склонять оформить кредит на свое имя.

В ходе разговора Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. убедились, что Сорокина Н. Л. не способна правильно оценивать происходящие с ней юридически значимые факты и, умалчивая о своих истинных преступных целях, под предлогом расширения коммерческой деятельности ИП Боушева А. Ю. и поддержания ее в надлежащем виде, путем обмана и злоупотребляя доверием Сорокиной Н. Л., введя её в заблуждение относительно фактических обстоятельств и последствий получения кредита, предложили заключить с использованием её паспортных данных кредитный договор с ОАО АКБ «Росбанк».

При этом Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. заверили Сорокину Н. Л., что они, совместно с Боушевым К. А. самостоятельно разрешат обязательства перед указанной кредитной организацией – погасят кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Кроме этого, Боушев А. Ю. и Боушева Е. В. желая окончательно убедить Сорокину Н. Л. оформить на свое имя кредит, пресечь ее сомнения в том, что обязательства по кредитному договору будут исполнены Боушевыми в полном объеме, заявили, что их знакомые - Крутина Н. Г. и Крутин А. Ю. готовы выступить поручителями по данному кредитному договору, чем окончательно убедили Сорокину Н. Л. в добросовестности своих намерений. Сорокина Н. Л., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления кредита на своё имя, на данное предложение согласилась.

После этого, также в декабре 2011 года, но не позднее 23 декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушева Е. В., действуя по предварительному сговору с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, в целях убеждения сотрудников ОАО АКБ «Росбанк» и заемщицы Сорокиной Н. Л. в добросовестности своих намерений, обратилась к ранее знакомым Крутиной Н. Г. и Крутину Ю. В., с просьбой выступить поручителями по кредитному договору Сорокиной Н. Л.

При этом Боушева Е. В. заверила Крутину Н. Г. и Крутина Ю. В., что она, совместно с Боушевым А. Ю. и Боушевым К. А. самостоятельно разрешит обязательства Сорокиной Н. Л. перед ОАО АКБ «Росбанк» – погасит кредит, не намереваясь в действительности исполнять указанные обещания. Крутина Н. Г. и Крутин Ю. В., не зная об истинных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В. и Боушева К. А., и заблуждаясь относительно фактических обстоятельств и последствий оформления на своё имя поручительства по кредитному договору, на данное предложение согласились.

Получив согласие Сорокиной Н. Л. на оформление кредита на её имя, а также согласие Крутиной Н. Г. и Крутину Ю. В. выступить поручителями по кредиту, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. приступили к реализации своего преступного плана.

После этого, также в декабре 2011 года, но не позднее 23 декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицамитрудового договора от 01. 08. 2007 между ИП Боушевым А. Ю. и Сорокиной Н. Л., содержащего ложные сведения о трудоустройстве последней на должность продавца-консультанта, а также справки по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2011, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Сорокиной Н. Л. Указанные документы Боушев А. Ю. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

Кроме этого, Боушев А. Ю., Боушева Е. В. и Боушев К. А. организовали изготовление неустановленными в ходе следствия лицами следующих документов: справки по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2011, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Крутиной Н. Г.; трудового договора от 16. 02. 2010 между ИП Боушевым К. А. и Крутиным Ю. В., содержащего ложные сведения о трудоустройстве последнего на должность экспедитора; справки по форме банка о доходах для оформления поручительства от 20. 12. 2011, содержащей ложные сведения о размере заработной платы Крутина Ю. В. Указанные документы Боушев К. А. заверил своей печатью индивидуального предпринимателя.

После этого, также в декабре 2011 года но не позднее 23 декабря 2011 года, точные дата, время и место в ходе следствия не установлены, Боушев А. Ю., передал Крутиной Н. Г. и Крутину Ю. В. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения о месте работы и доходах Крутиной Н. Г. и Крутина Ю. В. справки по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2011, а также копию трудового договора от 16. 02. 2010 с ИП Боушевым К. А., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Крутину Н. Г. и Крутина Ю. В. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией договора поручительства.

23 декабря 2011 г. в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А. согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, с целью хищения путём обмана денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк», на личном автомобиле «HyundaiSantaFe», государственный регистрационный знак Н 917 НО 37, доставил Сорокину Н. Л. к операционному офису «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенному по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13.

По пути следования к офису указанной кредитной организации, Боушев А. Ю. передал Сорокиной Н. Л. изготовленные при вышеуказанных обстоятельствах и содержащие ложные сведения справку по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2011, а также копию трудового договора от 01. 08. 2011 между ИП Боушевым А. Ю. и Сорокиной Н. Л., с целью их последующего предоставления сотрудникам кредитного учреждения, обеспечив таким образом Сорокину Н. Л. необходимыми сведениями, предоставляющими возможность и создающими условия для заключения между гражданином и кредитной организацией кредитного договора.

После этого, Боушев А. Ю., действуя по предварительному сговору с Боушевой Е. В. и Боушевым К. А., согласно разработанного плана, в соответствии с распределенными ролями и функциями, проинструктировал Сорокину Н. Л. о сумме требуемого кредита - в размере не менее 500 000 рублей, а также о том, как вести себя в банке, как правильно с целью получения кредита отвечать на заданные сотрудниками банка вопросы. При этом Боушев А. Ю. сообщил Сорокиной Н. Л. о том, что сотруднику банка она должна заявить о своем желании получить кредит в сумме 500 000 рублей и при заполнении анкеты указать недостоверные сведения о размере её ежемесячного регулярного дохода (заработной платы) в сумме 120 000 рублей.

В тот же день, в дневное время, точное время в ходе следствия не установлено Сорокина Н. Л. находясь в помещении операционного офиса «Кинешма» Владимирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Жуковская д. 2/13, будучи не осведомленной о действительных преступных намерениях Боушева А. Ю., Боушевой Е. В., Боушева К. А. и не имея личных намерений по хищению денежных средств данной кредитной организации, действуя по указанию Боушева А. Ю., заявила сотрудникам Банка о своем намерении получить кредит в размере 500 000 рублей и при этом, следуя инструктажу Боушева А. Ю., вводя в заблуждение кредитного специалиста банка, сообщила ложные сведения о своём трудоустройстве у ИП Боушева А. Ю. и размере своего ежемесячного дохода в виде заработной платы в сумме 120 000 рублей в месяц. Данные недостоверные сведения Сорокина Н. Л. подтвердила фиктивными справкой по форме банка о доходах для получения кредита от 20. 12. 2011, а также копией трудового договора от 01. 08. 2007, которые ранее получила от Боушева А. Ю.

12 3 4 5 6 7 8 9 10 Следующая ⇒