НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 7 страница

(абзац восьмой пункта 72 в редакции постановлений Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9 и от 30. 03. 2011 № 113);

полученные гарантийные обязательства (кроме обязательств со сроком исполнения до востребования, указанных в абзацах пятом – седьмом настоящего пункта), являющиеся источником (обеспечением) выданных банком, небанковской кредитно-финансовой организацией гарантийных обязательств, – в сумме выданного обязательства, включаемой в расчет требуемой ликвидности;

(абзац девятый пункта 72 в редакции постановлений Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9 и от 30. 03. 2011 № 113);

полученные обязательства по аккредитивам (кроме обязательств со сроком исполнения до востребования, указанных в абзацах пятом – седьмом настоящего пункта), являющиеся источником выданных обязательств банка, небанковской кредитно-финансовой организации по аккредитивам, – в сумме выданного обязательства по аккредитиву, включаемой в расчет требуемой ликвидности.

(абзац десятый пункта 72 в редакции постановлений Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117, от 30. 01. 2009 № 9 и от 30. 03. 2011 № 113).

73. Требуемая ликвидность – сумма активов, которую необходимо иметь банку, небанковской кредитно-финансовой организации для своевременной оплаты своих обязательств при их востребовании. Она определяется по сумме пассивов до востребования, взвешенных на риск одновременного снятия средств по ним, обязательств, сроки погашения по которым уже наступили, а также по сумме отрицательных несоответствий между активами и пассивами по срокам до 1 года.

Для средств до востребования устанавливаются два параметра одновременного снятия средств:

для остатков на текущих (расчетных) счетах юридических лиц (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с законодательством и (или) заключенными договорами), средств на корреспондентских счетах других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций (кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с заключенными договорами), банковских вкладов (депозитов), займов и иных привлеченных средств юридических лиц и средств физических лиц до востребования – 20 процентов от фактической величины;

(абзац второй части второй пункта 73 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9);

для депозитов до востребования других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, кредитных ресурсов, полученных от других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций до востребования, пассивного сальдо по корреспондентскому счету банка, небанковской кредитно-финансовой организации в других банках, небанковских кредитно-финансовых организациях – 60 процентов от фактической величины.

Для просроченной задолженности, средств со сроком возврата на следующий за днем привлечения рабочий день, кредитных ресурсов Национального банка, кредитов, полученных от Правительства, до востребования, включая однодневные расчетные кредиты, средств в расчетах, подлежащих перечислению банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям (в части расчетов по межбанковским переводам), до востребования риск одновременного снятия устанавливается в размере 100 процентов от фактической величины.

(часть третья пункта 73 в редакции постановлений Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117, от 30. 01. 2009 № 9 и от 30. 03. 2011 № 113).

Кредитный эквивалент условных обязательств со сроком исполнения до востребования включается в расчет требуемой ликвидности в размере 100 процентов.

(часть четвертая пункта 73 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9).

Сумма отрицательных несоответствий активов и пассивов по срокам погашения, не компенсированных положительными разницами в предыдущих периодах, включается в расчет требуемой ликвидности с риском одновременного снятия в размере 80 процентов.

74. Минимально допустимое значение норматива краткосрочной ликвидности устанавливается в размере 1.

75. В целях поддержания банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями достаточного уровня ликвидных активов устанавливается минимальное соотношение ликвидных и суммарных активов.

76. Суммарные активы принимаются в расчет минимального соотношения ликвидных и суммарных активов в сумме по балансу за вычетом средств, фактически зарезервированных в Национальном банке в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

К ликвидным активам относятся:

наличные денежные средства, драгоценные металлы и драгоценные камни;

(абзац второй части второй пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

средства в Национальном банке, в том числе средства на счете фонда обязательных резервов в Национальном банке, депонированные сверх суммы фиксированной части резервных требований на дату расчета ликвидности;

(абзац третий пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

средства в центральных (национальных) банках стран группы «A», международных финансовых организациях и банках развития – сроком до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

(абзац четвертый пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113);

средства в центральных (национальных) банках стран группы «B», группы «C» – сроком до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

средства в банках группы «A», банках группы «B», банках, небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь – в части средств по срокам погашения до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ценных бумаг – в части средств по срокам погашения до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

(абзац седьмой пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113);

межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка; межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, в иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной валюте, другими способами обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ценных бумаг; межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, номинированных в белорусских рублях, другими способами обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ценных бумаг, гарантийными депозитами денег в белорусских рублях – в части средств по срокам погашения до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

(абзац восьмой пункта 76 в редакции постановлений Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117 и от 30. 03. 2011 № 113);

межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами правительств, центральных (национальных) банков стран группы «A», международных финансовых организаций и банков развития, гарантийными депозитами денег в белорусских рублях, в ОКВ (если валюта гарантийного депозита совпадает с валютой долга), в СКВ, залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «A», международных финансовых организаций и банков развития, другими способами обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ценных бумаг – в части средств по срокам погашения до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

(абзац девятый пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113);

межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами, залогом ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков стран группы «B», стран группы «C», другими способами обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ценных бумаг, – сроком до востребования, включая средства со сроком погашения на следующий за днем размещения рабочий день, и до 30 дней;

(абзац десятый пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113);

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в белорусских рублях, в иностранной валюте (кроме именных приватизационных чеков «Имущество», ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО), облигации банков Республики Беларусь, номинированные в белорусских рублях, обеспеченные залогом ценных бумаг Правительства (кроме именных приватизационных чеков ”Имущество“), Национального банка, номинированных в белорусских рублях;

(абзац одиннадцатый части второй пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

ценные бумаги Правительства, Национального банка, номинированные в белорусских рублях, в иностранной валюте, без права обращения на вторичном рынке в соответствии с законодательством, ценные бумаги, переданные в залог или проданные по сделкам РЕПО, – сроком до востребования и до 30 дней;

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «A», международных финансовых организаций и банков развития (кроме переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО);

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «A», международных финансовых организаций и банков развития, переданные в залог или проданные по сделкам РЕПО, – сроком до 30 дней;

ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «B», ценные бумаги правительств, центральных (национальных) банков стран группы «C» – сроком до востребования и до 30 дней;

ценные бумаги местных исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, местных органов управления и самоуправления стран группы «A», местных органов управления и самоуправления стран группы «B» – сроком до востребования и до 30 дней;

ценные бумаги банков группы «A», банков группы «B», банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь (кроме облигаций банков Республики Беларусь, номинированных в белорусских рублях, обеспеченных залогом ценных бумаг Правительства (кроме именных приватизационных чеков ”Имущество“), Национального банка, номинированных в белорусских рублях), юридических лиц группы «A», юридических лиц группы «B», юридических лиц Республики Беларусь – сроком до востребования и до 30 дней;

(абзац семнадцатый части второй пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

кредитная задолженность юридических и физических лиц, классифицированная по I группе риска в соответствии с Инструкцией о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных

убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, а также задолженность по предоставленным займам – сроком до 30 дней;

полученные обязательства по предоставлению денежных средств со сроком использования до востребования и до 30 (тридцати) дней, являющиеся источником выданных банком обязательств по предоставлению денежных средств, – в сумме выданного обязательства, включаемой в расчет текущей ликвидности; не являющиеся источником выданных банком обязательств по предоставлению денежных средств – в сумме полученного обязательства, которое должно быть безусловно исполнено контрагентом в соответствии с законодательством и (или) договором;

(абзац девятнадцатый части второй пункта 76 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9);

полученные гарантийные обязательства со сроком исполнения до востребования и до 30 (тридцати) дней, являющиеся источником (обеспечением) выданных банком гарантийных обязательств, – в сумме выданного обязательства, включаемой в расчет текущей ликвидности;

(абзац двадцатый части второй пункта 76 в редакции постановлений Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117 и от 30. 01. 2009 № 9);

полученные обязательства по аккредитивам со сроком исполнения до востребования и до 30 (тридцати) дней, являющиеся источником выданных банком обязательств по аккредитивам, – в сумме выданного обязательства по аккредитиву, включаемой в расчет текущей ликвидности.

(абзац двадцать первый части второй пункта 76 в редакции постановлений Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117 и от 30. 01. 2009 № 9).

Ликвидные активы принимаются в расчет без учета процента ликвидности.

77. Минимально допустимое значение норматива минимального соотношения ликвидных и суммарных активов банка, небанковской кредитно-финансовой организации устанавливается в размере 20 процентов.

ГЛАВА 11

НОРМАТИВЫ ОГРАНИЧЕНИЯ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ

78. Настоящей Инструкцией устанавливаются следующие нормативы ограничения кредитных рисков:

норматив максимального размера кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников);

норматив суммарной величины крупных кредитных рисков;

норматив максимального размера кредитного риска на одного инсайдера-физическое лицо и взаимосвязанных с ним физических лиц;

норматив максимального размера кредитного риска на одного инсайдера-физическое лицо и взаимосвязанных с ним юридических лиц;

норматив максимального размера кредитного риска на одного инсайдера-юридическое лицо и взаимосвязанных с ним лиц;

норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров-юридических лиц и взаимосвязанных с ними лиц и инсайдеров-физических лиц и взаимосвязанных с ними юридических лиц;

норматив суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров- физических лиц и взаимосвязанных с ними физических лиц;

норматив максимального размера кредитного риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу «A».

79. Ограничение размера кредитного риска на одного должника или группу взаимосвязанных должников устанавливается для уменьшения вероятных убытков в случаях, когда вложенные в рискованные операции средства не возвращаются вовремя и в полном размере.

Риски по взаимосвязанным должникам при осуществлении надзора за соблюдением установленных нормативов ограничения кредитных рисков контролируются в совокупности по группе. Контроль отдельно по должникам, входящим в группу, не осуществляется.

80. Максимальный размер кредитного риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников) (далее – должник) представляет собой процентное соотношение совокупной суммы требований банка, небанковской кредитно-финансовой организации к должнику и нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

81. В совокупную сумму требований при расчете размера кредитного риска на одного должника включаются:

по банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям – сумма кредитов и иные денежные обязательства других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций перед банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, а также кредитный эквивалент внебалансовых обязательств банка, небанковской кредитно-финансовой организации в отношении данного банка, небанковской кредитно-финансовой организации, предусматривающих исполнение в денежной форме;

по другим должникам (кроме банков, небанковских кредитно-финансовых организаций) – сумма кредитов и иные денежные обязательства должников (кроме банков, небанковских кредитно-финансовых организаций), включая задолженность по предоставленным займам, вложения в ценные бумаги каждого эмитента (кроме акций), пролонгированную, просроченную, задолженность по вышеперечисленным требованиям, а также кредитный эквивалент внебалансовых обязательств банка, небанковской кредитно-финансовой организации в отношении данного должника, предусматривающих исполнение в денежной форме.

В целях расчета совокупной суммы требований кредитный эквивалент условных обязательств и кредитный эквивалент обязательств по сделкам (далее – кредитный эквивалент внебалансовых обязательств) определяются путем взвешивания суммы внебалансового обязательства (без учета созданных специальных резервов на покрытие возможных убытков) на соответствующий коэффициент эквивалента кредитного риска, установленный пунктами 25 и 26 настоящей Инструкции.

(часть вторая пункта 81 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9).

По сделкам с ценными бумагами на вторичном рынке балансовая стоимость ценной бумаги включается в совокупную сумму требований к эмитенту ценной бумаги, кредитный эквивалент внебалансовых обязательств – в совокупную сумму требований к контрагенту по договору.

По договорам факторинга, независимо от условий платежа, фактор (банк, небанковская кредитно-финансовая организация) рассчитывает кредитный риск:

при открытом факторинге – в отношении должника;

при скрытом факторинге – в отношении кредитора.

82. При расчете размера кредитного риска на одного должника в совокупную сумму требований к должнику не включаются:

требования по активам, относящимся к I группе в соответствии с пунктами 20 и 21 настоящей Инструкции;

(абзац второй пункта 82 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

средства в банках группы «A» в размере 80 процентов от суммы требований;

гарантии, поручительства, выданные под встречные гарантии центральных (национальных банков) стран группы «A», банков группы «A», международных финансовых организаций и банков развития;

(абзацы пятый и шестой пункта 82 исключены постановлением Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9).

83. Максимальный размер кредитного риска на одного должника не может превышать 25 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

(часть первая пункта 83 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113);

Если в группу взаимосвязанных должников входит инсайдер (инсайдеры) банка, небанковской кредитно-финансовой организации в соответствии с пунктом 89 настоящей Инструкции, максимальный размер кредитного риска на одного должника не может превышать значения названного норматива, установленные в пункте 90 настоящей Инструкции.

84. Если размер кредитного риска на одного должника превышает 10 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации, то такой риск рассматривается как крупный.

Фактом возникновения крупного риска является осуществление банком, небанковской кредитно-финансовой организацией операции или операций, в результате которых совокупная сумма требований к должнику, рассчитанная с учетом пунктов 81 – 82 настоящей Инструкции, превысит 10 процентов от нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

85. Норматив суммарной величины крупных кредитных рисков представляет собой соотношение совокупной суммы крупных кредитных рисков и нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Суммарная величина крупных кредитных рисков не может превышать шестикратного размера нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

86. Решение об осуществлении операций, сопряженных с возникновением крупных кредитных рисков, принимается уполномоченным органом или должностным лицом банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

87. При осуществлении консорциального кредитования максимальный размер кредитного риска по должнику (кредитополучателю) рассчитывается банком-агентом (небанковской кредитно-финансовой организацией – агентом) (далее – банк-агент) и каждым банком-участником (небанковской кредитно-финансовой организацией – участницей) (далее – банк-участник) в следующем порядке.

Банк-участник включает сумму предоставленных им денежных средств и кредитный эквивалент внебалансовых обязательств (далее – доля) в совокупную сумму требований к должнику (кредитополучателю), а банк-агент не включает в соответствующей части требования и обязательства по договорам, заключенным с должником (кредитополучателем) и банками-участниками, в расчет нормативов ограничения кредитных рисков в случае их соответствия требованиям подпункта 2. 21 пункта 2 настоящей Инструкции в целях признания взаимосвязанными требованиями и обязательствами. В этом случае банк-агент рассчитывает кредитный риск по должнику только в части своей доли в консорциальном кредите.

В случае, если требования и обязательства по договорам, заключенным с должником (кредитополучателем) и банками-участниками, не соответствуют требованиям подпункта 2. 21 пункта 2 настоящей Инструкции для признания взаимосвязанными требованиями и обязательствами, банк-участник включает свою долю в консорциальном кредите в расчет совокупной суммы требований к банку-агенту. Банк-агент в таком случае рассчитывает размер кредитного риска по должнику (кредитополучателю), включая в совокупную сумму требований к должнику (кредитополучателю) собственную долю участия и доли банков-участников.

Банк, небанковская кредитно-финансовая организация, предоставивший(ая) кредитные ресурсы и (или) выдавший(ая) обязательства, и банк, небанковская кредитно-финансовая организация, получивший(ая) их для кредитования должника без заключения консорциального кредитного договора, рассчитывают кредитные риски в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.

При кредитовании в рамках синдицированного кредитного договора банки-участники рассчитывают кредитные риски в отношении должника (кредитополучателя) в сумме предоставленных ими денежных средств и кредитного эквивалента внебалансовых обязательств.

(пункт 87 в редакции постановления Правления Национального банка от 30. 03. 2011 № 113).

88. Максимальный размер кредитного риска на одного инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц устанавливается в процентном соотношении совокупной суммы требованийк инсайдеру и взаимосвязанным с ним лицам, определяемых пунктами 81 – 82 настоящей Инструкции, и нормативного капитала банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

89. Для целей настоящей Инструкции к инсайдерам относятся:

89. 1. физические лица:

собственники имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) участники, имеющие более 5 процентов акций;

члены органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

члены кредитного совета (комитета) банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

руководители обособленных и структурных подразделений банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

89. 2. физические лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита в силу связанности с банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, или собственником имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или участником банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или членами органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации, в том числе:

лицо, являющееся единоличным исполнительным органом, его заместители;

члены уполномоченных органов (кроме указанных в абзаце четвертом подпункта 89. 1 настоящего пункта) банка, небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения), принимающих решение об осуществлении операций, влекущих возникновение требований, перечисленных в пункте 81 настоящей Инструкции);

(абзац третий подпункта 89. 2 пункта 89 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

заместители руководителей обособленных и структурных подразделений банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

(абзац четвертый подпункта 89. 2 пункта 89 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

для банка, небанковской кредитно-финансовой организации, признаваемых входящими в состав банковской группы, банковского холдинга, – руководители (заместители руководителей) и члены органов управления (кроме общего собрания акционеров (участников) головной организации данной банковской группы, банковского холдинга, а также юридических лиц, признаваемых входящими в состав данной банковской группы, банковского холдинга;

руководители (заместители руководителей) структурных подразделений, созданных филиалом (отделением) банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

руководители (заместители руководителей) внутренних подразделений банка (небанковской кредитно-финансовой организации), внутренних подразделений его (ее) филиала (отделения), осуществляющих операции, влекущие возникновение требований, перечисленных в пункте 81 настоящей Инструкции;

руководители (заместители руководителей) внутренних подразделений структурных подразделений банка, небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения), осуществляющих операции, влекущие возникновение требований, перечисленных в пункте 81 настоящей Инструкции;

должностные лица банка, небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения), их структурных подразделений, уполномоченные принимать решение об осуществлении операций, влекущих возникновение требований, перечисленных в пункте 81 настоящей Инструкции;

(подпункт 89. 2 пункта 89 дополнен абзацами шестым – девятым постановлением Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

руководитель юридического лица – собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющих более 5 процентов акций;

руководители (заместители руководителей) дочерних и зависимых юридических лиц банка, небанковской кредитно-финансовой организации (кроме указанных в абзаце пятом настоящего подпункта);

(подпункт 89. 2 пункта 89 дополнен абзацами десятым и одиннадцатым постановлением Правления Национального банка от 30. 01. 2009 № 9);

89. 3. физические лица, находящиеся в близком родстве или свойстве с инсайдерами, указанными в абзацах втором – пятом подпункта 89. 1, втором – девятом подпункта 89. 2 настоящего пункта;

(подпункт 89. 3 пункта 89 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

89. 4. бывшие инсайдеры (из указанных в абзацах втором – пятом подпункта 89. 1, втором – девятом подпункта 89. 2 настоящего пункта) до истечения одного года с момента утраты указанных в абзацах втором – пятом подпункта 89. 1, втором – пятом подпункта 89. 2 настоящего пункта связей с банком, небанковской кредитно-финансовой организацией;

(подпункт 89. 4 пункта 89 в редакции постановления Правления Национального банка от 31. 05. 2007 № 117);

89. 5. юридические лица – собственники имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участники банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющие более 5 процентов акций;

89. 6. юридические лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита в силу связанности с банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, или собственником имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или участником банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или членами органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации:

дочерние и зависимые юридические лица банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

юридические лица, руководителем (заместителем руководителя) которых являются лица, перечисленные в абзаце втором подпункта 89. 1 настоящего пункта;

юридические лица, руководителем (заместителем руководителя) которых являются муж, жена, дети, родители, родные братья и сестры лиц, перечисленных в абзацах втором – четвертом подпункта 89. 1, втором – третьем подпункта 89. 2 настоящего пункта;

юридические лица, владеющие более 20 процентов акций (для акционерного общества), долей (для иных хозяйственных обществ и товариществ), паев (для производственных кооперативов) юридического лица – собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

юридические лица, в собственности которых находится имущество унитарного предприятия – собственника имущества банка, небанковской кредитно-финансовой организации, участника банка, небанковской кредитно-финансовой организации, имеющего более 5 процентов акций банка, небанковской кредитно-финансовой организации, или являющиеся его вышестоящим органом;

юридические лица, в которых лицам, перечисленным в абзацах втором – четвертом подпункта 89. 1, втором – третьем подпункта 89. 2 настоящего пункта, принадлежит более 20 процентов акций (для акционерного общества), долей (для иных хозяйственных обществ и товариществ), паев (для производственных кооперативов);

юридические лица, созданные в форме унитарного предприятия, имущество которых находится в собственности лиц, перечисленных в абзацах втором – четвертом подпункта 89. 1, втором – третьем подпункта 89. 2 настоящего пункта;

⇐ Предыдущая 1 2 3 4 5 678 Следующая ⇒