ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА

2. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА

Денежная система (ДС)— форма организации денежного обращения в стране, установленная государством.

В 16–17 вв. с возникновением и утверждением капитализма сформировались национальные ДС (хотя отдельные их элементы появились в более ранний период).

ДС не является произвольным творением государственной власти, но зависит от реально существующих экономических отношений и включает следующие элементы:

1. Денежная единица — установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров.

2. Масштаб цен — порядок деления денежной единицы на более мелкие кратные части.

3. Виды денег, являющиеся законным платежным средством. В зависимости от типа денежной системы это могут быть полноценные и билонные монеты, казначейские билеты, банкноты.

4. Эмиссионная система — законодательно установленный порядок выпуска, обеспечения, хранения и изъятия денег из обращения.

5. Государственный орган, осуществляющий денежно-кредитное и валютное регулирование, а в необходимых случаях и проводящий денежные реформы. Чаще всего это центральный (национальный) банк страны.

Традиционно ДС классифицируют исходя из обращающихся видов денег:

Денежная система

Система обращения металлических денег Система обращения знаков стоимости

Биметаллизм

- Система параллельной валюты - Система двойной валюты - Система «хромающей» валюты

Монометаллизм

Золотой

- Золотомонетный - Золотослитковый - Золотодевизный

Серебряный

В настоящее время денежную систему классифицируют также и по другим критериям:

Критерий классификации	Тип денежной системы
тип экономики	- ДС командно-административной экономики - ДС рыночной экономики
национальная принадлежность	- ДС одной страны - ДС группы стран (Европейская система)
тип денежной единицы	- ДС с фиксированным содержанием металла в денежной единице (например, в 1895 г. 1 руб. соответствовал 7,518797 г золота, в 1961 г. — 0,987412 г золота) - ДС с косвенно фиксированным содержанием металла в денежной единице (ее металлическое содержание определяется по валютному курсу к той денежной единице, которая имеет фиксированное содержание металла; например, советский рубль периода 1937–53 гг., когда был закреплен его валютный курс к американскому доллару, что позволяло определять золотое содержание рубля) - ДС без металлического содержания денежной единицы (в современной экономике металлическое содержание денежной единицы не устанавливается (в развитых странах с 1970-х гг., в РФ с 1992 г.)
масштаб цен	- ДС с архаическим (восточным) масштабом цен (наиболее ранний масштаб цен, имеющий пропорции 1:60:360; в странах Древнего Востока 1 талант (30 кг) = 60 мин (мина — 0,5 кг) = 60 шекелей (шекель — 8,41 г) - ДС с классическим (западно-европейским) масштабом цен (данный масштаб цен господствовал с 9 в. и выражался в пропорции 1:20:240; например, в Англии до 1961 г. 1 фунт = 20 шиллингам = 240 пенсов) - ДС с десятичным масштабом цен (распространен в настоящее время и имеет соотношение 1:10: 100; например, российский рубль = 100 коп.)

Более подробно разберем первую (традиционную) классификацию ДС.

Вметаллических ДС доминирующей формой денег выступали монеты (полноценные — основные, разменные — вспомогательные). Государство устанавливало разный порядок обращения для основных и вспомогательных монет: первые были обязательны к приему продавцами и кредиторами в неограниченном количестве, вторые подлежали приему при каждом платеже лишь в ограниченном количестве.

В эпоху первоначального накопления капитала (16–18 вв.) широко распространился биметаллизм, возникший еще в недрах феодализма.

Биметаллизм — ДС, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами — золотом и серебром, причем монеты из обоих металлов подлежат свободной чеканке и допускаются к обращению на равных правах.

При биметаллизме в обращении находились полноценные монеты из золота и серебра (основные), а также билонные монеты (вспомогательные) и банкноты, разменные на оба металла. Существовало 2 разновидности биметаллизма.

1. Система параллельной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно (в соответствии с рыночной ценой этих металлов). Цены на товары обозначались в золоте и серебре. Соотношение между этими ценами часто менялось, т. к. постоянно менялось соотношение между стоимостью золота и серебра в силу неравномерности роста производительности труда при добыче этих металлов. Было трудно устанавливать действительные соотношения между ними, что создавало затруднения в торговле, усложняло процедуру платежей.

2. Система двойной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось государством. Эта разновидность биметаллизма также имела существенный недостаток и была непрочна, поскольку устанавливаемое государством по закону соотношение между двумя металлами часто не соответствовало изменяющемуся во времени их рыночному соотношению. В результате один металл оказывался по закону переоцененным, другой — недооцененным. Если соотношение рыночных стоимостей золота и серебра отклонится от установленного законом, то тот металл, который оценен законом чересчур низко по сравнению с его рыночной стоимостью, уйдет из обращения; в обращении займет доминирующее положение металл, который оценен законом слишком высоко.

Например, рыночное соотношение золота и серебра составляет 1:20, а по закону — 1:15. Тогда владельцам золота будет выгодно переплавлять золотые монеты в слитки, обменивать последние на рынке на серебро, получая за 1 кг золота 20 кг серебра, а серебро перечеканивать в монеты, имеющие обязательное хождение в обороте по соотношении 1:15, для осуществления ими платежей.

Таким образом, монеты из обесценившегося металла вытесняют из обращения монеты из того металла, относительная стоимость которого в данное время повысилась. Это положение известно в литературе под названием «законаГрешама», по имени английского государственного деятеля и финансиста XVI в. Т. Грешама (1519–1579 гг.), который указал на то, что «Худшие деньги вытесняют из обращения лучшие».

С развитием капитализма биметаллизм начинает разрушаться вследствие следующих причин:

· неудобство двойных цен;

· с развитием товарно-денежных отношений, государство было вынуждено все чаще пересматривать установленное им стоимостное соотношение между золотом и серебром;

· золотые монеты более портативны, чем серебряные, поэтому становились более удобными с укрупнением торговых оборотов, кроме того, золото имело более устойчивую стоимость, чем серебро;

· быстрый рост кредитных денег и безналичных расчетов начинает вытеснять полноценные монеты.

Итак, противоречия и неустойчивость биметаллизма предопределили переход к монометаллизму, который произошел во второй половине 19 в.

Монометаллизм — ДС, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости обмениваются на этот металл. Если всеобщим эквивалентом выступает золото, то монометаллизм называется золотым монометаллизмом (золотым стандартом), если серебро — серебряным монометаллизмом.

В некоторых слаборазвитых странах и странах, где в качестве денежного металла преобладало серебро, был установлен серебряный монометаллизм. Он имел место, например, в России в 1843–1852 гг., Голландии — в 1847–1875 гг., Индии — в 1852–1893 гг.

Большинство же стран перешли от биметаллизма к золотому монометаллизму (золотому стандарту). Золотая валюта начала широко распространяться во второй половине XIX в. Великобритания первой приняла золотой стандарт в конце XVIII–начале XIX в. (окончательно в 1816 г.). В Германии он был установлен в 1871–1873 гг., в Дании, Швеции, Норвегии, Голландии — 1873–1876 гг., в странах Латинского союза — 1878 г., в России и Японии — 1897 г., в США – 1900 г. К началу XX в. золотой стандарт утвердился почти повсеместно.

С момента своего установления вплоть до первой мировой войны золотой стандарт функционировал как золотомонетный, характеризующийся следующими основными чертами.

1. Во внутреннем обращении находились полноценные золотые монеты, золото выполняло все функции денег. Кредитно-бумажные деньги и деньги из других металлов играли функционально подчиненную роль.

2. Разрешалась свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием для частных лиц (обычно на монетном дворе страны).

3. Находящиеся в обращении неполноценные деньги (банкноты, разменная монета) свободно и неограниченно разменивались на золотые монеты по нарицательной стоимости.

4. Допускался свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты, функционирование свободных рынков золота.

Значение золотомонетного стандарта:

· способствовал развитию производства, поскольку представлял собой относительно устойчивую денежную систему, не подверженную инфляции, а чем устойчивее денежная система, тем благоприятнее условия роста производства;

· содействовал развитию кредитной системы, поскольку кредит может нормально развиваться, если прочности долговых обязательств не угрожает опасность внезапного и катастрофического обесценения денег;

· способствовал усилению международной торговли и вывоза капитала, т. к. золото в качестве мировых денег свободно функционировало на международной арене, а национальные валюты, базируясь на едином для всего капиталистического мира всеобщем эквиваленте — золоте, находились в тесной взаимосвязи друг с другом, а это облегчало развитие международной торговли и вывоза капитала.

Но данная ДС имела и существенный недостаток. Для простого воспроизводства ежегодно требовались все новые и новые притоки золота, поскольку происходил естественный физический износ золотой массы. В этом случае государство идет на огромные траты своего общественного капитала, необходимого для развития золотодобывающей промышленности. При отсутствии собственной добычи золота государство вынуждено ввозить драгоценные металлы в обмен на экспорт товаров.

В годы первой мировой войны произошел почти повсеместный отказ от золотого стандарта сначала в воевавших странах, а затем в большинстве других стран (кроме США, где он продержался до 1933 г.). Это выразилось в таких процессах как:

· изъятие золотых монет из обращения;

· прекращение размена банкнот на золото;

· запрещение свободного его вывоза;

· начало широкой эмиссии неразменных кредитных денег.

В 1924–1928 гг., несколько оправившись от военных потрясений, на базе роста промышленности и торговли буржуазии удалось на время преодолеть инфляцию и осуществить денежные реформы, которые привели к восстановлению золотого стандарта, но не в его полнокровном довоенном виде, а виде золотослиткового и золотодевизного стандартов.

Первый был введен в Англии в 1925 г., во Франции — в 1928 г., в Японии — в 1930 г. Большинство других стран, включая Германию (в 1924 г.), Австрию, Данию, Норвегию (в 1928 г.) ввели у себя золотодевизный стандарт.

Сущность золотослиткового стандарта заключалась в следующем: банкноты подлежали размену, но на сумму, не ниже установленного законом минимума. Как правило, она была эквивалентной около 12,5 кг золота, т.е. стандартному слитку. На практике это означало то, что правом обмена могли воспользоваться лишь владельцы больших капиталов.

Другой формой экономии металла был золотодевизный (или золовалютный) стандарт — система, при которой банкноты разменивались не непосредственно на золото, а на валюту других стран, обладавшую способностью в свою очередь быть обменной на золото. Чтобы поддержать такую разменность, центральные банки держали значительные валютные резервы (британские фунты стерлингов и американские доллары).

Под ударами мирового экономического кризиса 1923–1933 гг. золотой стандарт во всех его формах потерпел крах. В странах Латинской Америки это произошло в 1929–1930 гг., в Англии и Японии — в 1931 г., причем ликвидация золотого стандарта в Англии немедленно повлекла за собой отмену его и во всех странах, базировавших свои валюты на фунте стерлингов. В США — в 1933 г.

Причины ликвидации золотого стандарта:

· в большинстве стран непосредственным толчком к его отмене послужило резкое сокращение золотых запасов в результате пассивного платежного баланса;

· он перестал соответствовать интересам монополий, поскольку государственно-монополистический капитализм заинтересован в неразменных кредитных деньгах как более гибком объекте регулирования.

Итак, с 1930-х гг. начала функционировать система обращения кредитно-бумажных денег, для которой характерны следующие черты:

· в обращении находятся банкноты, разменные монеты, в немногочисленной группе стран и казначейские билеты;

· отмена золотого содержания, обеспечения и размена денежных знаков на золото;

· уход золота из внутренних и внешних систем расчетов;

· господство не разменных на золото кредитных денег, приближающихся по своей сути к бумажным деньгам;

· широкое развитие безналичного денежного оборота и сокращение наличной его части;

· монополизация государством эмиссии наличных денег;

· усиление роли государственного регулирования денежного обращения;

· хроническая инфляция;

· экономичность, как следствие снижения издержек денежного оборота.

⇐ Предыдущая 1 2 3 45