Кейс-задание. Задание 3.. Итого 10 баллов

Кейс-задание

Задание 1. Если квартира в Москве стоит 7500000 и ее можно сдавать за 30 – 35 тыс. руб. в месяц, то за сколько лет она окупится?

Задание 2. Какую сумму принесут 7500000 на депозите под 8 простых % годовых за это же количество лет?

Задание 3. Напишите, какую сумму вы хотите получать ежемесячно в виде пассивного дохода? Сколько вы получите за год?

Какую сумму необходимо положить в банк под 2 % в месяц, чтобы ежемесячно получать необходимую сумму?

Задание 4. Изучите работу финансового калькулятора, воспользовавшись ссылкой – fincalculator.ru Используйте разные суммы, сроки, проценты и периоды начисления.

Задание 5. Ответьте на вопросы/сделайте выводы

А. От чего зависит размер пассивного дохода?

Б. Кто может создать капитал и получать пассивный доход?

Правило II. Золотая гусыня требует особых условий выращивания, т. е. должна соблюдаться регулярность инвестирования в одних и тех же объемах или больше, но не меньше.

Задание 1. Если вы откладываете 15000 ежемесячно на пополняемый депозит под 8 % годовых, то сколько вы получите через год? Через 5 лет?

Задание 2. Если семья откладывает по остаточному принципу на тех же условиях, то каковы будут потери?

Январь – 5000 (праздники), февраль – 15000,март – 15000, апрель 15000, май – 7000 (у дочки выпускной), июнь – 15000, июль – 0, август – 0, сентябрь – 10000, октябрь – 20000, ноябрь – 20000, декабрь – 5000.

Задание 3.

Клиент банка вкладывает 20000 р. Ежемесячно в течение 5 лет. Доходность 9 % годовых. Рассчитать доход вкладчика.

Ответьте на вопросы/сделайте выводы:

1. Каковы обязательные условия получения максимального пассивного дохода?

2. Что нужно учитывать при финансовом планировании?

Правило III. Учитывайте риски и инфляцию.

Первоначальный размер банковского вклада составляет 80000 у. е. Срок по вкладу – 3 года, Процентная ставка – 7,5 % годовых. Определить размер вклада в будущем и доход по вкладу при ставке инфляции 7%, используя формулу Фишера.

Выводы:

-деньги необходимо не только сберегать, но и инвестировать;

- необходимо понимать риски и перспективы каждого способа инвестирования;

- лучший способ снизить риски – обратиться к профессионалам.

Правило IV. Не стоит ощипывать гуся!!! Т. е. надо постараться не изымать средства.

Очень большое искушение подстерегает тех, кто уже несколько лет выращивает своего «Золотого гуся». Это еще маленький гусенок, но уже он позволяет купить хороший автомобиль или недвижимость, или просто потратить на удовольствия этой жизни.

Не трогайте гуся ни при каких условиях. Это особая птица, она выращивается не для супа. В рамках инвестиционных программ всегда есть возможность изъять средства. Это одно из преимуществ таких программ – ликвидность средств. Но эта возможность часто становится препятствием для выращивания «Золотого гуся».

Выводы:

-не закрывайте инвестиционную программу раньше времени;

- не изымайте частично средства из инвестиций, если это не предусмотрено финансовым планом.

Правило V. Чем дальше вы откладываете решение о выращивании Золотого гуся, тем дороже вам он обойдется.

Пример. Человек в 20 лет задумался о создании капитала. Хочет создать его к 60 годам. При этом иметь ежемесячный доход в 3000 евро в сегодняшних деньгах. При открытии накопительной программы с доходностью 12% ему надо откладывать всего 130 евро в месяц. Другой наш герой задумался о капитале в 51 год. Хочет тоже создать его к 60 годам. И тоже хочет иметь 3000 евро в месяц пассивного дохода. При открытии программы на тех же условиях, ему надо откладывать 2358 евро в месяц. Переплата во втором случае составит более 192000 евро. При этом в обоих случаях учитывается инфляция, которая в первом случае значительно выше (срок программы больше).

Ответьте на вопрос:

1. Сколько будет стоить вам месяц бездействия?

2. Каков возраст для начала инвестирования?

Критерии оценки при условии максимального выполнения заданий:

Задания по правилу I – 3 балла

Задания по правилу II – 3 балла

Задания по правилу III – 2 балла

Задания по правилу IV – 1 балл

Задания по правилу V – 1 балл

Итого 10 баллов

⇐ Предыдущая 1 2 34