Расчетные операции коммерческих банков

Расчетные операции коммерческих банков

Самостоятельная работа

Задание №1

Компания «X» поставила товар компании «Y» на сумму 30 млн. руб. Компания Зодиак расплатилась чеком на полную сумму.

Необходимо описать схему расчетов чеком.

Задание №2

Поставщик «Орион», который находится во Владивостоке, и поставщик «Зодиак», который находится в г. Калининграде, поставляют товар покупателю «Зенит», который находится в г. Москве.

У поставщика «Орион» имеется счет Сбербанке, у покупателя «Зенит» тоже есть счет в Сбербанке, у Поставщика «Зодиак» открыт в небольшом банке, у которого нет корреспондентского счета в Сбербанке.

Необходимо описать оптимальную схему расчетов платежным поручением покупателя с двумя поставщиками (в каком случае используется РКЦ Банка России, а в каком нет)

Задание №3

Компания А купила товар у компании В 01. 01. 2017 г. на сумму 10 млн. руб. и выписала простой авалированный вексель банком А на сумму 10 млн. руб. сроком на 6 месяцев. Компания В предъявила вексель в банк «А» 20. 05. 2017 г. с учетной ставкой 20% годовых.

Необходимо:

1. построить схему вексельного обращения,

2. определите сумму учета векселя

Задание №4

Компания А поставила товар компании В 01. 09. 2017 г. на сумму 25 млн. руб. и выписала вексель на полную сумму сроком на 4 месяца. Так как компания А должна компании Г сумму 25. млн. рублей за оказанные услуги, то 20. 10 компания передала компании Г этот вексель. 20. 11. 2015 г. компания Г учла вексель в банке.

Необходимо:

1. построить схему вексельного обращения,

2. определите сумму учета векселя

Задание №5

Компания А, находящая в Италии поставляет ткани компании Б, находящейся в России, на сумму 600 млн. рублей на условиях 25% скидки, если деньги будут получены компанией в течение 1 недели после отгрузки товара, если деньги будут получены после получения товара покупателем (товар в пути -1 месяц), то скидка будет составлять 15%

. Компания А имеет расчетный счет в Банке Интеза. Компания Б имеет расчетный счет в Сбербанке.

Финансовый менеджер, чтобы не упустить скидку, решает воспользоваться аккредитивной формой расчетов (комиссия по аккредитиву -10% от суммы аккредитива), вместо расчетов с использованием платежного поручения.

Необходимо:

1. построить схему по аккредитивной форме расчетов и расчетов с использованием платежного поручения.

2. определить какая форма расчетов будет более выгодна с финансовой точки зрения.