Исх. № 4201 от 03.12.2021 г.. по результатам внеплановой проверки. КПК «Выгодное партнерство»

Исх. № 4201 от 03. 12. 2021 г.

АКТ № 645/ВП

по результатам внеплановой проверки

КПК «Выгодное партнерство»

03. 12. 2021 г. г. Смоленск

Во исполнение приказа Директора СРО «НСКК «Содействие» № 223/ВП от 18. 11. 2021 г. ,

Контрольной группой в составе заместителя председателя Контрольной комиссии Низохиной Т. В., экономиста-аналитика Ходуновой Е. Н., проведена внеплановая проверка Кредитный потребительский кооператив «Выгодное партнерство» (ОГРН 1215300001575, ИНН 5320060022, зарегистрированный по адресу: 174411, обл. Новгородская, Боровичский р-н, г. Боровичи, ул. Л. Толстого, д. 59 (фактическй адрес совпадает с юридическим), учтенный в реестре членов ассоциации за № 645), соблюдения кредитным потребительским кооперативом «Выгодное партнерство» требований ч. 2 ст. 7; ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Проверка инициирована на основании обращения гражданина Изотова М. В. б/н от 06. 11. 2021 года о направлении информации о КПК «Выгодное партнерство» в связи с выявлением признаков, которые могут свидетельствовать о возможных нарушениях требований ч. 2 ст. 7; ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В рамках внеплановой проверки у Кооператива запрошены копии документов, подтверждающие соблюдение ограничения, установленного ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Для проведения проверки Кооперативом представлены следующие документы:

1. Реестр пайщиков за период с 18. 06. 2021 по 18. 11. 2021 (с указанием ФИО, места регистрации, даты вступления, даты выхода, размера обязательного паевого взноса);

2. Сводная оборотно-сальдовая ведомость с развернутыми остатками по всем счетам с указанием наименования счета согласно плана счетов по состоянию на 30. 09. 2021, 18. 11. 2021 года;

3. Оборотно-сальдовая ведомость с развернутыми остатками по счету учета обязательных паевых взносов за период с 30. 03. 2021 по 30. 09. 2021, на 18. 11. 2021 года;

4. Оборотно-сальдовая ведомость с развернутыми остатками по счету 50 за период с 30. 03. 2021 по 30. 09. 2021, на 18. 11. 2021 года;

5. Оборотно-сальдовая ведомость с развернутыми остатками по счету учета выданных займов за период с 30. 03. 2021 по 30. 09. 2021, на 18. 11. 2021 года;

6. Оборотно-сальдовая ведомость с развернутыми остатками по счету учета сбережений за период с 30. 03. 2021 по 30. 09. 2021, на 18. 11. 2021 года;

7. Копии приходных кассовых ордеров на оплату обязательных паевых и вступительных взносов по всем пайщикам КПК (по состоянию на 30. 09. 2021);

Контрольной группой проведен анализ представленных документов в части соблюдения ограничения минимального количества пайщиков.

В ходе проведения внеплановой проверки установлено:

1. Согласно ч. 2 ст. 7 ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Согласно ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», в случае, если в течение шести месяцев число членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального числа, установленного частью 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

Кредитный потребительский кооператив «Выгодное партнерство» зарегистрирован 30. 03. 2021 года. Согласно листа записи в ЕГРЮЛ от 30. 03. 2021 года, учредителями КПК «Выгодное партнерство» являются 15 физических лиц, юридических лиц в составе учредителей Кооператива нет.

Кооперативом представлен Реестр членов КПК «Выгодное партнерство». Согласно Реестра, на 30. 09. 2021 года в Кооперативе 18 действующих пайщиков – физических лиц, 1 пайщик, прекративший членство, пайщиков-юридических лиц нет. Эта же информация отражена в Отчете о деятельности по форме ОКУД 0420820 за 9 месяцев 2021 года.

Согласно данных аналитического учета, 19 членов Кооператива за период с 01. 04. 2021 по 30. 09. 2021 оплачивали обязательные паевые взносы. Указанное подтверждается и данными приходно-расходных ордеров, представленных в рамках проверки.

Таким образом, нарушений ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» не установлено.

2. Изотов Михаил Владимирович не являлся членом КПК «ВЫГОДНОЕ ПАРТНЕРСТВО», обязательные паевые и членские взносы не оплачивал.

В результате проверки нарушения ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 18. 07. 2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» не выявлены. Решение о ликвидации КПК «Выгодное партнерство» не применимо.

Т. В. Низохина – заместитель председателя	подпись подпись
Э. В. Смоленская	подпись
Е. А. Силюта	подпись

Обращаем внимание, что единоличный исполнительный орган кредитного кооператива или уполномоченное им лицо в течение 5 дней с момента получения настоящего Акта знакомится с результатом проверки кооператива и отправляет Акт через систему ЭДО в СРО «НСКК «Содействие». Возможные несогласия с отмеченными в актах нарушениями или несоответствиями оговариваются в акте при его подписании. В этом случае проверяемый кооператив прикладывает к акту свои возражения и пояснения в произвольной форме (письмо с аргументацией, акт разногласий и пр. ), которое становится предметом дополнительного рассмотрения и согласования между кооперативом и СРО.

СРО «НСКК «Содействие» по истечении 30 дней с даты отправки кооперативу документов проверяет наличие подписанного кооперативом Акта в досье кооператива. При отсутствии документов контрольная комиссия СРО вправе направить материалы о дисциплинарном нарушении на рассмотрение Дисциплинарной комиссии.

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

Председатель Правления КПК «Выгодное партнерство» Тимофеева Светлана Петровна ________________

Возражения по акту мониторинга на «____» л. прилагаются

Председатель Правления КПК «Выгодное партнерство» Тимофеева Светлана Петровна ________________