Задачи 2 май 2020. Планирование реструктуризации долга по банковскому кредиту. Расчет будущих доходов с учетом платежей по бюджетной. задолженности

Задачи 2 май 2020

1) Планирование реструктуризации долга по банковскому кредиту

Торговая компания в связи с кризисной ситуацией и снижением платежеспособности планирует провести реструктуризацию долгов и продлить кредитную задолженность банку.

Планируется перенести возврат имеющейся кредиторской задолженности еще на 2 года. Компания использует банковский кредит в сумме 50 тыс.у.е. под 9% годовых в течении трех лет с условием возврата всей суммы кредита и процентов в конце третьего года. По условиям реструктуризации срок платежа может быть перенесен на 2 года с увеличением на этот период годовой % ставки до 14%.

Определить какую сумму компания должна будет выплатить банку в конце 5-го года по планируемому договору. 84,14

2) Расчет будущих доходов с учетом платежей по бюджетной

задолженности

Фирма имеет 100 тыс.у.е. свободных денежных средств на 1.01.200Х года и 25 тыс. просроченную бюджетную задолженность с оплатой пенни 0.3% в день.

Определить общую сумму денежных средств фирмы на 1.01.200Х+1 года после получения доходов и оплаты долгов.

Варианты возможных вложений:

1. по 0.25 суммы свободных средств с доходностью дог.1 - 10% в квартал, дог.2 - 10 % в месяц, дог.3 - 15 % в месяц, депозит 48% годовых (ежемесячное начисление %%);

2. 140 тыс. свободных средств и 25 тыс.задолженность с пенни - 0.1% в день;

3. 160 тыс. свободных средств и 32 тыс.задолженность с пенни -0.2 % в день и возможными вложениями дог.1 - 8% в квартал, дог.2 - 3.5 % в месяц дог.3 - 4 % в месяц, депозит 35% годовых (ежемесячное начисление %%);